دورة إدارة مخاطر التأمين واتخاذ القرارات القائمة على المخاطر

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ والأسس الحديثة لإدارة مخاطر التأمين وتطبيقها في بيئة الأعمال.
• تحديد وتصنيف المخاطر المرتبطة بالعمليات والمنتجات والمحافظ التأمينية.
• تقييم احتمالية المخاطر وتأثيراتها المالية والتشغيلية والاستراتيجية.
• تطبيق منهجيات اتخاذ القرار القائمة على المخاطر في الأنشطة التأمينية المختلفة.
• تحليل مخاطر الاكتتاب والتسعير والمطالبات وإعادة التأمين والاستثمار والسيولة.
• استخدام مؤشرات المخاطر الرئيسية ومؤشرات الأداء لدعم القرارات الإدارية.
• تقييم العلاقة بين المخاطر وشهية المخاطر وحدود المخاطر والقدرة على تحملها.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل لتقييم قدرة الشركة على مواجهة الضغوط.
• تحسين قرارات تخصيص رأس المال والموارد وفق مستويات المخاطر والعوائد المتوقعة.
• تطوير استراتيجيات مناسبة للحد من المخاطر ونقلها ومراقبتها.
• تعزيز جودة التقارير المتعلقة بالمخاطر ورفع قدرتها على دعم الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تصميم إطار متكامل لاتخاذ القرارات التأمينية القائمة على المخاطر والتحسين المستمر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح المكونات الأساسية لإطار إدارة مخاطر التأمين.
• بناء تصنيف متكامل لمخاطر الشركة والمنتجات والمحافظ التأمينية.
• تحليل مصادر المخاطر وتحديد المخاطر الجوهرية والمؤثرة.
• تقييم المخاطر المتأصلة والمخاطر المتبقية وفعالية الضوابط الحالية.
• تحليل مخاطر الاكتتاب والتسعير والمطالبات وإعادة التأمين والاستثمار.
• استخدام مؤشرات المخاطر الرئيسية لمراقبة التغيرات في مستوى التعرض للمخاطر.
• ربط القرارات التشغيلية والاستراتيجية بشهية المخاطر وحدودها المعتمدة.
• تطبيق أساليب تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل في تقييم المخاطر.
• تقييم المفاضلة بين المخاطر والعوائد عند اتخاذ القرارات التأمينية.
• دعم قرارات تخصيص رأس المال والموارد وفق مستوى المخاطر.
• تحديد إجراءات الحد من المخاطر ونقلها ومتابعة فعاليتها.
• تطوير آليات للإنذار المبكر والتصعيد والتدخل عند تجاوز الحدود.
• إعداد تقارير مخاطر واضحة وموجهة لصناع القرار.
• تحسين جودة القرارات المتعلقة بالاكتتاب والتسعير وإدارة المحافظ وإعادة التأمين.
• تصميم إطار عملي لاتخاذ القرارات القائمة على المخاطر داخل المؤسسة التأمينية.

محتوى الدورة