دورة تقييم مخاطر التأمين واستراتيجيات الحد منها

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ الأساسية لتقييم مخاطر التأمين والحد منها.
• تحديد وتصنيف المخاطر الجوهرية عبر مختلف أنشطة شركات التأمين.
• تقييم احتمالية وشدة وتكرار والأثر المالي المحتمل للمخاطر التأمينية.
• تطوير منهجيات منظمة لتقييم المخاطر وإعداد سجلات المخاطر.
• تقييم المخاطر الكامنة وفعالية الضوابط والمخاطر المتبقية.
• ترتيب المخاطر وفقاً لأهميتها وتأثيرها المحتمل على أهداف الأعمال والمرونة المالية.
• تقييم مخاطر الاكتتاب والمطالبات والمخصصات وإعادة التأمين والاستثمار والائتمان والسيولة والتشغيل.
• تطوير استراتيجيات مناسبة لمعالجة المخاطر والحد من آثارها.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل لتقييم التعرضات للمخاطر.
• تطوير مؤشرات رئيسية للمخاطر وآليات للإنذار المبكر.
• متابعة فعالية إجراءات الحد من المخاطر وتحديد الاتجاهات الناشئة.
• تعزيز إعداد تقارير المخاطر ودعم اتخاذ القرار من خلال المعلومات المنظمة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح دورة تقييم مخاطر التأمين ومعالجتها ومتابعتها.
• تحديد أهم فئات المخاطر المرتبطة بالعمليات والأنشطة التأمينية.
• إعداد قوائم شاملة للمخاطر وسجلات منظمة للمخاطر.
• تقييم المخاطر الكامنة والمخاطر المتبقية باستخدام منهجيات منظمة.
• تقييم احتمالية المخاطر وشدتها وتكرارها وتأثيرها المالي.
• تقييم فعالية الضوابط الحالية في الحد من المخاطر.
• ترتيب المخاطر التأمينية وفقاً لأهميتها وتأثيرها على الأعمال.
• تقييم التعرضات المرتبطة بالاكتتاب والمطالبات والمخصصات وإعادة التأمين والاستثمار.
• تحديد المخاطر التشغيلية والائتمانية والسوقية ومخاطر السيولة والمخاطر الناشئة.
• تطوير استراتيجيات عملية ومتناسبة للحد من المخاطر.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل في تقييم المخاطر التأمينية.
• تطوير مؤشرات رئيسية للمخاطر ومستويات للإنذار المبكر.
• متابعة خطط معالجة المخاطر وتقييم فعاليتها.
• تحسين عمليات إعداد التقارير والتصعيد المتعلقة بالمخاطر.
• دمج تقييم المخاطر في القرارات الاستراتيجية والتشغيلية.
• تطوير منهجية للتحسين المستمر في إدارة مخاطر التأمين.

محتوى الدورة