دورة شهية المخاطر والحوكمة في شركات التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل مفهوم شهية المخاطر ودورها في إدارة شركات التأمين.
• التمييز بين شهية المخاطر والقدرة على تحمل المخاطر وحدود المخاطر.
• تحديد وتصنيف المخاطر الجوهرية المرتبطة بأنشطة التأمين والاستثمار.
• تطوير إطار متكامل لشهية المخاطر يتوافق مع استراتيجية الشركة.
• تحديد مستويات المخاطر المقبولة وحدود التعرض ومستويات الإنذار المبكر.
• تطوير مؤشرات رئيسية لقياس ومراقبة المخاطر.
• ربط شهية المخاطر بتخطيط رأس المال والملاءة المالية.
• تقييم دور مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية واللجان في حوكمة المخاطر.
• تطوير آليات واضحة للمساءلة والتصعيد وإدارة تجاوزات حدود المخاطر.
• دمج شهية المخاطر في قرارات الاكتتاب والاستثمار وإعادة التأمين.
• تعزيز جودة التقارير المتعلقة بالمخاطر المقدمة للإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تطوير ممارسات مستدامة لحوكمة المخاطر وتحسين إطار شهية المخاطر بصورة مستمرة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المفاهيم الأساسية لشهية المخاطر وأهميتها في شركات التأمين.
• تحديد العلاقة بين استراتيجية الأعمال وإطار شهية المخاطر.
• تصنيف المخاطر التأمينية والمالية والتشغيلية والاستراتيجية.
• تحديد القدرة على تحمل المخاطر ومستويات الشهية والحدود المناسبة.
• تصميم إطار عملي لشهية المخاطر على مستوى الشركة.
• تطوير مؤشرات كمية ونوعية لمراقبة المخاطر.
• وضع حدود ومستويات إنذار مبكر للتعرضات الرئيسية.
• ربط شهية المخاطر بكفاية رأس المال والملاءة المالية.
• دمج شهية المخاطر في الاكتتاب والاستثمار وإعادة التأمين.
• تقييم فعالية هياكل الحوكمة والأدوار والمسؤوليات.
• تطوير آليات للتصعيد وإدارة تجاوزات حدود المخاطر.
• إعداد تقارير واضحة وفعالة للإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تقييم أثر السيناريوهات السلبية على حدود وشهية المخاطر.
• تعزيز ثقافة المخاطر والمساءلة داخل المؤسسة.
• تطوير خطة لتحسين إطار شهية المخاطر والحوكمة بصورة مستمرة.

محتوى الدورة