تحليلات البيانات للقطاع المصرفي

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل البيانات المصرفية لاكتشاف الاتجاهات والأنماط والمخاطر والفرص باستخدام منهجيات تحليلية منظمة بنهاية البرنامج.
• تطوير منهجيات عملية لتحويل البيانات المصرفية إلى معلومات إدارية ورؤى استراتيجية تدعم اتخاذ القرار.
• تقييم مؤشرات الأداء الرئيسية والمؤشرات المالية لدعم القرارات التشغيلية والاستراتيجية.
• تطبيق أساليب التحليل الوصفي، والتشخيصي، والتنبؤي، والتوجيهي في مختلف الأنشطة المصرفية.
• تصميم لوحات معلومات وتقارير تنفيذية تعرض نتائج التحليلات بصورة واضحة وفعالة.
• تحسين تحليل العملاء، وتقسيم الشرائح، وتقييم المنتجات والخدمات المصرفية باستخدام تقنيات تحليل البيانات.
• تعزيز إدارة المخاطر من خلال مراقبة مؤشرات الأداء الائتماني والتشغيلي والمالي باستخدام البيانات.
• تنفيذ أفضل الممارسات في حوكمة البيانات، وإدارة الجودة، وإعداد التقارير التنظيمية.
• تقييم القيمة المؤسسية لمبادرات تحليلات البيانات وتحديد أولويات المشروعات ذات الأثر الأكبر.
• مواءمة مبادرات تحليلات البيانات مع الاستراتيجية المؤسسية، والمتطلبات التنظيمية، وبرامج التحسين المستمر في القطاع المصرفي.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادرًا على:
• تفسير البيانات المصرفية لدعم القرارات الاستراتيجية والتشغيلية.
• تطبيق تقنيات التحليل على بيانات العملاء، والبيانات المالية، والبيانات التشغيلية، ومؤشرات المخاطر.
• تصميم لوحات معلومات مصرفية تعتمد على مؤشرات الأداء الرئيسية المناسبة.
• اكتشاف الاتجاهات، والحالات الشاذة، والمخاطر الناشئة باستخدام التحليل المنهجي للبيانات.
• تحليل ربحية العملاء، وتقسيم شرائحهم، وفهم الأنماط السلوكية باستخدام النماذج التحليلية.
• تحسين قرارات الإقراض، ومتابعة الائتمان، وتحليل المحافظ من خلال الرؤى المستندة إلى البيانات.
• إعداد وعرض نتائج التحليلات بصورة احترافية أمام القيادات التنفيذية وأصحاب المصلحة.
• تطبيق أفضل الممارسات في حوكمة البيانات، وإدارة الجودة، والامتثال التنظيمي.
• دعم مبادرات التحول الرقمي من خلال توظيف تحليلات الأعمال في القطاع المصرفي.
• إعداد خطط عملية لدمج تحليلات البيانات في العمليات المصرفية اليومية وإدارة الأداء المؤسسي.

محتوى الدورة