التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدولية#1086
أساسيات تمويل التجارة
تعرّف بأدوات تمويل التجارة الأساسية وتشرح الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية وخطابات الضمان ومتى تلائم كل أداة الصفقات التجارية المحلية والدولية.
5 ايام·حضوري
دورة مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة
تمكّن فرق الامتثال والتمويل التجاري من التعرف على أنماط غسل الأموال القائم على التجارة وأساليب التلاعب التجاري ومنعها والتحقيق فيها بضوابط المكافحة والعقوبات.
TFI · التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدوليةAll Levels#1094حضوريEnglish , Arabic
تحميل البروشورعرض المواعيد القادمة
استبدال المشارك مجاناً في أي وقت · الإلغاء قبل 30 يوماً فأكثر: استرداد كامل ناقص 10%. سياسة الإلغاء
نظرة عامة على الدورة
تُعد دورة مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة (Trade-Based Money Laundering - TBML) برنامجًا تدريبيًا احترافيًا متقدمًا يهدف إلى تزويد العاملين في البنوك والمؤسسات المالية والجهات الرقابية والهيئات الحكومية بالمعارف والمهارات اللازمة لاكتشاف ومنع ومكافحة عمليات غسل الأموال التي تتم عبر المعاملات التجارية الدولية. ومع ازدياد حجم التجارة العالمية وتعقيد سلاسل الإمداد وتنوع أدوات التمويل التجاري، أصبحت مخاطر غسل الأموال القائم على التجارة من أبرز التحديات التي تواجه المؤسسات المالية، مما يستدعي تطوير أنظمة رقابية فعالة وآليات متقدمة للكشف عن الأنشطة المشبوهة والامتثال للمتطلبات التنظيمية. يوفر البرنامج فهماً شاملاً لمفهوم غسل الأموال القائم على التجارة، وأساليبه، وأنماطه، ومؤشرات الاشتباه المرتبطة به، مع التركيز على كيفية استغلال الاعتمادات المستندية، والتحصيلات المستندية، وخطابات الضمان، والحسابات المفتوحة، والفواتير التجارية، ومستندات الشحن، والتصاريح الجمركية لإخفاء أو نقل العائدات غير المشروعة. كما يتناول البرنامج أساليب التلاعب بالفواتير، والمبالغة أو التقليل في قيمة السلع، وتكرار الفواتير، والشحنات الوهمية، والتحويلات التجارية غير المبررة، وغيرها من الأساليب المستخدمة في الجرائم المالية المرتبطة بالتجارة. كما يستعرض البرنامج العلاقة بين مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة وإدارة التمويل التجاري، ومكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering - AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (Counter-Terrorist Financing - CTF)، والامتثال للعقوبات الدولية، ومبدأ اعرف عميلك (Know Your Customer - KYC)، والعناية الواجبة بالعملاء (Customer Due Diligence - CDD)، والعناية الواجبة المعززة (Enhanced Due Diligence - EDD)، وإدارة المخاطر المؤسسية، والامتثال التنظيمي، وتحليلات البيانات، والتكنولوجيا المالية، والرقابة الداخلية. وسيتعرف المشاركون على أفضل الممارسات العالمية في تقييم المخاطر، ورصد المعاملات، والتحقيق في الأنشطة المشبوهة، وإعداد التقارير الرقابية. ومن خلال ورش العمل التطبيقية، وتحليل المعاملات التجارية، وفحص المستندات، ودراسات الحالة الواقعية، ومحاكاة التحقيقات المالية، وتمارين تقييم المخاطر، سيتمكن المشاركون من تطوير قدراتهم على اكتشاف أنماط غسل الأموال القائم على التجارة، وتعزيز الامتثال، وتقوية أنظمة الرقابة الداخلية، والحد من المخاطر التشغيلية والتنظيمية، بما يسهم في حماية المؤسسات المالية وتعزيز نزاهة النظام المالي والتجاري.
أهداف التعلم
- تحليل مفاهيم غسل الأموال القائم على التجارة وتقييم أثره على المؤسسات المالية والتجارة الدولية بنهاية البرنامج.
- تطوير أطر عمل فعالة لتحديد وتقييم وإدارة مخاطر غسل الأموال القائم على التجارة.
- تقييم أساليب وأنماط غسل الأموال المرتبطة بعمليات التمويل التجاري والتجارة الدولية.
- تطبيق أفضل الممارسات الدولية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال للعقوبات الدولية ضمن عمليات التمويل التجاري.
- تصميم إجراءات فعالة لرصد المعاملات التجارية وفحص المستندات واكتشاف الأنشطة المشبوهة.
- تحسين جودة القرارات من خلال تطبيق منهجيات التقييم المبني على المخاطر والتحقيق في الجرائم المالية.
- تعزيز الحوكمة عبر تطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال، والعناية الواجبة بالعملاء، والامتثال التنظيمي، وإدارة المخاطر المؤسسية.
- تطبيق مؤشرات الأداء الرئيسية (Key Performance Indicators - KPIs) ومؤشرات المخاطر الرئيسية (Key Risk Indicators - KRIs) لقياس فعالية برامج الامتثال وإدارة المخاطر.
- تقييم دور التكنولوجيا المالية، والذكاء الاصطناعي، وتحليلات البيانات، وأنظمة المراقبة الرقمية في اكتشاف غسل الأموال القائم على التجارة.
- مواءمة ضوابط مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة مع استراتيجيات الامتثال المؤسسي، وإدارة التمويل التجاري، ومتطلبات الجهات الرقابية قبل نهاية البرنامج.
من يجب أن يحضر
صُممت هذه الدورة لمديري الامتثال، ومديري مكافحة غسل الأموال، ومحققي الجرائم المالية، ومديري التمويل التجاري، ومديري الخدمات المصرفية للشركات، ومديري المخاطر، ومديري العمليات المصرفية، ومتخصصي الامتثال للعقوبات الدولية، ومتخصصي اعرف عميلك (KYC)، وأخصائيي العناية الواجبة بالعملاء (CDD وEDD)، والمدققين الداخليين، ومتخصصي الاستخبارات المالية، ومسؤولي مكافحة الاحتيال، وجميع العاملين المسؤولين عن الامتثال وإدارة مخاطر الجرائم المالية في المؤسسات المالية.
كما تستهدف الدورة العاملين في البنوك المركزية، ووحدات التحريات المالية، والجهات الرقابية، والهيئات الجمركية، ووزارات التجارة والمالية، وأجهزة إنفاذ القانون، والمؤسسات الحكومية، والشركات متعددة الجنسيات، وشركات التصدير والاستيراد، وشركات الخدمات اللوجستية، والمؤسسات المالية، وشركات الاستشارات، وجميع صناع القرار المعنيين بمكافحة الجرائم المالية، والامتثال، وإدارة المخاطر، وحوكمة التجارة الدولية.
مخرجات التعلم
- بنهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:
- تحديد مخاطر غسل الأموال القائم على التجارة في مختلف المعاملات التجارية الدولية.
- اكتشاف أساليب غسل الأموال المرتبطة بالتجارة ومؤشرات الاشتباه باستخدام منهجية قائمة على المخاطر.
- تطبيق متطلبات مكافحة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، والامتثال للعقوبات الدولية، وإجراءات KYC وCDD وEDD في عمليات التمويل التجاري.
- فحص المستندات التجارية وتحليلها لاكتشاف حالات التلاعب والأنشطة المالية المشبوهة.
- تعزيز أنظمة الرقابة الداخلية وآليات مراقبة المعاملات التجارية.
- استخدام مؤشرات الأداء الرئيسية ومؤشرات المخاطر الرئيسية لتقييم فعالية برامج الامتثال.
- توظيف التكنولوجيا المالية، وتحليلات البيانات، وأنظمة المراقبة الرقمية في الكشف عن الجرائم المالية.
- تنفيذ تحقيقات فعالة في حالات الاشتباه بغسل الأموال القائم على التجارة.
- تقديم التوصيات للإدارة بشأن تطوير برامج الامتثال والحد من مخاطر الجرائم المالية.
- إعداد خطة تنفيذ عملية تعزز الحوكمة، وتقوي أنظمة الامتثال، وتحسن قدرات اكتشاف الجرائم المالية، وتحد من المخاطر التشغيلية والتنظيمية، وتدعم سلامة عمليات التجارة الدولية.
محتوى الدورة
المحتوى التدريبي:
أساسيات غسل الأموال القائم على التجارة
- مفهوم غسل الأموال القائم على التجارة وأهميته.
- بيئة التجارة الدولية ومخاطر الجرائم المالية.
- أساليب وأنماط غسل الأموال القائم على التجارة.
- الأطر التنظيمية والمعايير الدولية ذات الصلة.
- تطبيق عملي أو مناقشة: تحديد نقاط الضعف في معاملات التمويل التجاري.
التمويل التجاري واكتشاف الجرائم المالية
- منتجات التمويل التجاري والمخاطر المرتبطة بها.
- تحليل المستندات التجارية والتحقق منها.
- أساليب التلاعب بالفواتير والأسعار والكميات.
- مؤشرات الاشتباه في المعاملات التجارية.
- تطبيق عملي أو مناقشة: فحص مستندات تجارية للكشف عن عمليات غسل الأموال.
الامتثال والتحقيق وتقييم المخاطر
- مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF).
- الامتثال للعقوبات الدولية.
- إجراءات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة (CDD وEDD).
- التحقيق في الجرائم المالية وإعداد التقارير.
- تطبيق عملي أو مناقشة: تحليل حالة واقعية لغسل الأموال القائم على التجارة.
التكنولوجيا وقياس الأداء
- التكنولوجيا المالية (FinTech) في مراقبة عمليات التمويل التجاري.
- الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات في اكتشاف الجرائم المالية.
- أنظمة مراقبة المعاملات التجارية.
- قياس الأداء باستخدام مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs).
- تطبيق عملي أو مناقشة: تصميم إطار رقابي لرصد مخاطر غسل الأموال القائم على التجارة.
الإدارة الاستراتيجية لمكافحة غسل الأموال القائم على التجارة
- إعداد استراتيجية مؤسسية لمكافحة غسل الأموال القائم على التجارة.
- تعزيز ثقافة الامتثال والحوكمة.
- الاتجاهات الحديثة والتحديات المستقبلية في الجرائم المالية المرتبطة بالتجارة.
- التحسين المستمر لبرامج الامتثال وإدارة المخاطر.
- الورشة الختامية: إعداد خارطة طريق متكاملة لتطوير برنامج مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة، تشمل تقييم المخاطر، ومراقبة المعاملات، والتحقق من المستندات التجارية، وتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والامتثال للعقوبات الدولية، وإجراءات اعرف عميلك والعناية الواجبة، والاستفادة من التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي، وقياس الأداء، وتعزيز الحوكمة، وتطوير إجراءات التحقيق والتحسين المستمر، بما يسهم في الحد من الجرائم المالية، وتعزيز الامتثال التنظيمي، وحماية المؤسسة، ودعم سلامة واستدامة التجارة الدولية.
المواعيد القادمة
الموعد المختار
زيورخ · ١٥–١٩ مارس ٢٠٢٧ · حضوري
تحتاج مزيدًا من التفاصيل؟تواصل معنا عبر واتساب
| المدينة | التواريخ | السعر للمشارك | سعر الحجز المبكر | |
|---|---|---|---|---|
عمّانمجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٣٬١٠٠ € | — | |
جنيفمجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٦٬٣٠٠ € | — | |
ميلانومجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٦٬٠٠٠ € | — | |
طرابزونمجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٧٠٠ € | — | |
أمسترداممجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
إسطنبولمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٧٠٠ € | — | |
ميونخمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
تونسمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٣٬٨٠٠ € | — | |
برشلونةمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
كوالالمبورمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٤٠٠ € | — | |
مسقطمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٣٠٠ € | — | |
فيينامجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٧٠٠ € | — | |
عبر الإنترنتمجدولة | ٢٢–٢٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ١٬٧٠٠ € | — | |
برلينمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٨٠٠ € | — | |
لشبونةمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
زيورخمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٠٠٠ € | — | |
القاهرةمجدولة | ٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٣٬٣٠٠ € | ٢٬٩٧٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
لندنمجدولة | ٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٦٠٠ € | ٥٬٠٤٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
باريسمجدولة | ٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٧٠٠ € | ٥٬١٣٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
الدار البيضاءمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٣٠٠ € | ٣٬٨٧٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
مدريدمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
الرياضمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
الدوحةمجدولة | ١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٢٣ نوفمبر | |
مكة المكرمةمجدولة | ١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٢٣ نوفمبر | |
رومامجدولة | ١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٨٠٠ € | ٥٬٢٢٠ €حتى ٢٣ نوفمبر | |
دبيمجدولة | ٢٠–٢٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
المنامةمجدولة | ٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
صلالةمجدولة | ٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٣٠٠ € | ٤٬٧٧٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
جنيفمجدولة | ٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧ | ٦٬٣٠٠ € | ٥٬٦٧٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
ميلانومجدولة | ٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧ | ٦٬٠٠٠ € | ٥٬٤٠٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
زيورخمجدولة | ١٥–١٩ مارس ٢٠٢٧ | ٥٬٠٠٠ € | ٤٬٥٠٠ €حتى ٢٢ فبراير |
دورات ذات صلة
التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدولية#1087
التمويل التجاري المتقدم
تنتقل بالمتخصصين في التمويل التجاري إلى المنتجات المهيكلة والاعتمادات المستندية وخطابات الضمان وتوظيفها في إدارة رأس المال العامل لعملاء الشركات الدوليين.
5 ايام·حضوري
التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدولية#1088
الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية
تتناول أنواع الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية وإجراءات إدارتها ومعالجتها وفق القواعد المصرفية الدولية بما يضمن تنفيذ المعاملات التجارية بأمان وكفاءة.
5 ايام·حضوري
هل أنتم مستعدون لتطوير قدرات فريقكم؟
تحدثوا مع مستشارينا حول البرامج القادمة أو خطة تدريب مؤسسية مخصصة.