دورة اختبارات التحمل لشركات التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ والأهداف الأساسية لاختبارات التحمل في شركات التأمين.
• تحديد التعرضات الجوهرية للمخاطر المالية والتأمينية والسوقية والائتمانية ومخاطر السيولة والتشغيل.
• تصميم سيناريوهات شديدة ولكن محتملة تتناسب مع محافظ التأمين المختلفة.
• تقييم تأثير السيناريوهات السلبية على الأصول والالتزامات والمخصصات الفنية والأرباح ورأس المال.
• تقييم حساسية مؤشرات الملاءة وكفاية رأس المال لمحركات المخاطر الرئيسية.
• تطبيق تحليل السيناريو وتحليل الحساسية واختبارات التحمل العكسية.
• تقييم تأثير خسائر الكوارث ومخاطر الاكتتاب والوفيات وطول العمر والإلغاء والمطالبات.
• تحليل صدمات السوق والائتمان وتأثيرها على المحافظ الاستثمارية.
• تقييم ضغوط السيولة وقدرة شركة التأمين على الوفاء بالتزاماتها في الظروف السلبية.
• تقييم مخاطر إعادة التأمين والأطراف المقابلة في ظل السيناريوهات الضاغطة.
• تطوير أطر فعالة لحوكمة اختبارات التحمل وتوثيقها والتحقق منها وإعداد تقاريرها.
• تحويل نتائج اختبارات التحمل إلى إجراءات إدارية وقرارات مرتبطة برأس المال وإدارة المخاطر والاستراتيجية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح دور اختبارات التحمل ضمن إطار إدارة المخاطر المؤسسية لشركات التأمين.
• تحديد أهم عوامل المخاطر التي قد تهدد المرونة المالية لشركة التأمين.
• تطوير سيناريوهات ضغط مناسبة وشديدة ولكن محتملة.
• تقييم تأثير صدمات السوق والائتمان والسيولة والاكتتاب.
• تحليل سيناريوهات الكوارث والوفيات وطول العمر والإلغاء والمطالبات.
• تقييم تأثير صدمات أسعار الفائدة والتضخم على الميزانية العمومية لشركة التأمين.
• تحليل نقاط الضعف في المحافظ الاستثمارية في ظل ظروف السوق السلبية.
• تقييم تأثير تدهور أداء معيدي التأمين والأطراف المقابلة.
• تفسير نتائج اختبارات التحمل وتحديد مجالات الضعف الرئيسية.
• تطبيق اختبارات التحمل العكسية لتحديد السيناريوهات التي قد تهدد الملاءة أو الاستمرارية.
• تقييم كفاية رأس المال وقدرة شركة التأمين على تحمل الضغوط.
• تطوير الإجراءات الإدارية المناسبة استجابةً لنقاط الضعف المحددة.
• تعزيز حوكمة اختبارات التحمل وتوثيقها والتحقق منها والرقابة عليها.
• عرض نتائج اختبارات التحمل بصورة فعالة للإدارة العليا وصناع القرار.
• دمج اختبارات التحمل ضمن تخطيط رأس المال وشهية المخاطر والقرارات الاستراتيجية.

محتوى الدورة