إدارة الائتمان والإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة

تُعد دورة إدارة الائتمان والإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة من البرامج التدريبية المتخصصة التي تهدف إلى تطوير قدرات العاملين في القطاع المصرفي والمالي على تقييم وإدارة التمويلات الموجهة لقطاع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وفق أفضل الممارسات المصرفية. ويُعد هذا القطاع من أهم المحركات الاقتصادية الداعمة للنمو والتنويع الاقتصادي وخلق فرص العمل، مما يجعل إدارة مخاطر تمويله واتخاذ قرارات ائتمانية سليمة من الأولويات الاستراتيجية للبنوك والمؤسسات المالية. يركز البرنامج على تزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لفهم طبيعة أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، وتحليل احتياجاتها التمويلية، وتقييم الجدارة الائتمانية، وتحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية، مع مراعاة الخصائص التشغيلية والمالية التي تميز هذا القطاع. كما يسلط الضوء على تصميم الحلول التمويلية المناسبة، وهيكلة التسهيلات الائتمانية، وإدارة الضمانات، بما يحقق التوازن بين دعم نمو العملاء وإدارة المخاطر الائتمانية. ويتناول البرنامج كذلك أفضل الممارسات في إدارة محافظ تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ومتابعة الأداء الائتماني، واكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر، وإدارة حالات التعثر، بالإضافة إلى دور التحول الرقمي، وتحليلات البيانات، ونماذج التقييم الائتماني في تحسين جودة قرارات التمويل وتعزيز كفاءة العمليات الائتمانية. ومن خلال دراسات الحالة العملية، وورش العمل التفاعلية، وتحليل حالات تمويل حقيقية، سيتمكن المشاركون من تطوير مهاراتهم في تقييم طلبات التمويل، وإعداد التوصيات الائتمانية، وهيكلة التسهيلات المناسبة، وإدارة المخاطر المرتبطة بتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، بما يسهم في تحسين جودة المحافظ الائتمانية وتحقيق أهداف المؤسسة في النمو المستدام.