إدارة الائتمان والإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل الخصائص المالية والتشغيلية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة لتقييم احتياجاتها التمويلية بنهاية البرنامج.
• تقييم الجدارة الائتمانية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة باستخدام منهجيات تحليل متخصصة.
• تطبيق أساليب التحليل المالي والتدفقات النقدية لدعم قرارات التمويل.
• تطوير هياكل تمويلية مناسبة تتوافق مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر.
• تقييم الضمانات وآليات الحد من المخاطر في تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تحسين جودة القرارات الائتمانية من خلال تطبيق أفضل الممارسات في الإقراض.
• تعزيز القدرة على اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر وإدارة مخاطر التعثر.
• تنفيذ أفضل الممارسات في متابعة محافظ تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تقييم أثر المتغيرات الاقتصادية والقطاعية على أداء العملاء والقرارات الائتمانية.
• مواءمة إدارة ائتمان وتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة مع السياسات المؤسسية والمتطلبات الرقابية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة محللي الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري العلاقات المصرفية، ومسؤولي تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ومديري الائتمان، والعاملين في إدارات تمويل الشركات، وإدارة المخاطر، والمحافظ الائتمانية، وشركات التمويل، والبنوك التجارية والإسلامية، والبنوك التنموية، والمؤسسات المالية التي تقدم حلولاً تمويلية لهذا القطاع.
• كما تناسب رؤساء إدارات الائتمان، ومديري المخاطر، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري الفروع، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والمؤسسات التمويلية الحكومية، وصناديق التنمية، وهيئات دعم ريادة الأعمال، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن تطوير برامج تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وتحسين جودة المحافظ الائتمانية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل طبيعة أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة واحتياجاتها التمويلية.
• تقييم الجدارة الائتمانية باستخدام أدوات تحليل مالي وائتماني متخصصة.
• تحليل التدفقات النقدية والقدرة على السداد لدعم قرارات التمويل.
• تصميم هياكل تمويلية تتناسب مع طبيعة أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تقييم الضمانات وآليات الحد من المخاطر الائتمانية.
• إعداد مذكرات وتقارير ائتمانية احترافية لدعم قرارات لجان الائتمان.
• متابعة أداء العملاء واكتشاف مؤشرات التعثر المبكر.
• إدارة محافظ تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وتحسين جودة الأصول.
• تطبيق أفضل الممارسات في إدارة مخاطر تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تطوير حلول تمويلية مستدامة تحقق التوازن بين النمو وإدارة المخاطر.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة