الخدمات المصرفية وتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل نماذج أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة واحتياجاتها التمويلية بنهاية البرنامج.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء باستخدام التحليل المالي والنوعي.
• تطبيق أفضل الممارسات في تصميم المنتجات والخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تطوير هياكل تمويلية تتناسب مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر المقبول.
• تقييم الضمانات وآليات الحد من المخاطر في تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تحسين إدارة العلاقات مع العملاء من خلال تقديم حلول مصرفية واستشارية متخصصة.
• تعزيز كفاءة إدارة المحافظ التمويلية باستخدام مؤشرات الأداء ومؤشرات الإنذار المبكر.
• تنفيذ أفضل الممارسات في الحوكمة والامتثال والمتطلبات التنظيمية الخاصة بتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تقييم أثر التحول الرقمي والتقنيات المالية على الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• مواءمة استراتيجيات تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة مع أهداف المؤسسة وأفضل الممارسات المصرفية الدولية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل نماذج أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وتحديد احتياجاتها التمويلية.
• تقييم الجدارة الائتمانية باستخدام أدوات التحليل المالي والتشغيلي.
• تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية لتحديد القدرة على السداد.
• تصميم حلول تمويلية ومنتجات مصرفية تتناسب مع طبيعة أنشطة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تقييم الضمانات وتطبيق أساليب الحد من المخاطر الائتمانية.
• إعداد تقارير ائتمانية وتوصيات تمويلية احترافية.
• إدارة محافظ تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتابعة أدائها.
• اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر واتخاذ الإجراءات الاستباقية للحد من التعثر.
• تطبيق مبادئ الحوكمة والامتثال في إدارة الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية لتعزيز جودة التمويل، وتحسين تجربة العملاء، ودعم النمو المستدام للمؤسسة.

محتوى الدورة