الخدمات المصرفية وتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل نماذج أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة واحتياجاتها التمويلية بنهاية البرنامج.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء باستخدام التحليل المالي والنوعي.
• تطبيق أفضل الممارسات في تصميم المنتجات والخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تطوير هياكل تمويلية تتناسب مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر المقبول.
• تقييم الضمانات وآليات الحد من المخاطر في تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تحسين إدارة العلاقات مع العملاء من خلال تقديم حلول مصرفية واستشارية متخصصة.
• تعزيز كفاءة إدارة المحافظ التمويلية باستخدام مؤشرات الأداء ومؤشرات الإنذار المبكر.
• تنفيذ أفضل الممارسات في الحوكمة والامتثال والمتطلبات التنظيمية الخاصة بتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تقييم أثر التحول الرقمي والتقنيات المالية على الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• مواءمة استراتيجيات تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة مع أهداف المؤسسة وأفضل الممارسات المصرفية الدولية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة مديري العلاقات، ومسؤولي الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ومحللي الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري الائتمان، ومديري المحافظ التمويلية، والعاملين في إدارات الخدمات المصرفية التجارية، وتمويل الشركات، والتمويل التجاري، وإدارة المخاطر، وتطوير الأعمال، وشركات التمويل، والبنوك التجارية والإسلامية والتنموية.
• كما تناسب رؤساء إدارات الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ومديري الفروع، ومديري المخاطر، وأعضاء لجان الائتمان، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والمؤسسات التمويلية الحكومية، والبنوك التنموية، وهيئات دعم ريادة الأعمال، وصناديق التنمية، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن تطوير استراتيجيات تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وتعزيز جودة الخدمات المصرفية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل نماذج أعمال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وتحديد احتياجاتها التمويلية.
• تقييم الجدارة الائتمانية باستخدام أدوات التحليل المالي والتشغيلي.
• تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية لتحديد القدرة على السداد.
• تصميم حلول تمويلية ومنتجات مصرفية تتناسب مع طبيعة أنشطة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تقييم الضمانات وتطبيق أساليب الحد من المخاطر الائتمانية.
• إعداد تقارير ائتمانية وتوصيات تمويلية احترافية.
• إدارة محافظ تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتابعة أدائها.
• اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر واتخاذ الإجراءات الاستباقية للحد من التعثر.
• تطبيق مبادئ الحوكمة والامتثال في إدارة الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية لتعزيز جودة التمويل، وتحسين تجربة العملاء، ودعم النمو المستدام للمؤسسة.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة