الامتثال للعقوبات والفحص

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مبادئ الامتثال للعقوبات والفحص الرقابي وتقييم تطبيقها في المؤسسات المالية بنهاية البرنامج.
• تطوير إطار متكامل لإدارة مخاطر العقوبات يتوافق مع المتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات الدولية.
• تقييم مخاطر العقوبات المرتبطة بالعملاء، والمعاملات، والمنتجات، والدول، والأطراف المقابلة.
• تطبيق إجراءات فحص العملاء، والمستفيدين الحقيقيين، والمعاملات، والمدفوعات باستخدام المنهج القائم على المخاطر.
• تصميم برامج فعالة لإدارة قوائم العقوبات وأنظمة الفحص والرقابة المستمرة.
• تحسين عمليات التحقيق في التنبيهات وإدارة حالات الاشتباه وتقليل الإنذارات غير الدقيقة.
• تعزيز الحوكمة والضوابط الداخلية من خلال تطوير السياسات والإجراءات وآليات التصعيد والإبلاغ.
• تنفيذ تقارير احترافية حول الامتثال للعقوبات ومؤشرات الأداء والمخاطر للإدارة العليا.
• تقييم المخاطر الناشئة المرتبطة بالتكنولوجيا المالية، والخدمات المصرفية الرقمية، والمعاملات الدولية.
• مواءمة برامج الامتثال للعقوبات والفحص الرقابي مع إدارة المخاطر المؤسسية وبرامج مكافحة الجرائم المالية قبل نهاية الدورة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
• بناء إطار متكامل للامتثال للعقوبات والفحص الرقابي داخل المؤسسة.
• تحديد وتقييم مخاطر العقوبات المرتبطة بالعملاء والمعاملات والمنتجات والدول.
• تطبيق إجراءات فحص العملاء، والمدفوعات، والمستفيدين الحقيقيين، والمعاملات بصورة فعالة.
• إدارة قوائم العقوبات وتحديثها ومتابعة الالتزام بها وفق المتطلبات التنظيمية.
• التحقيق في التنبيهات وحالات الاشتباه واتخاذ الإجراءات المناسبة وفق السياسات المعتمدة.
• تطوير الضوابط الداخلية وآليات الحوكمة لتعزيز الامتثال للعقوبات.
• إعداد تقارير احترافية للإدارة العليا والجهات الرقابية حول مستوى الامتثال ومخاطر العقوبات.
• دمج برامج الامتثال للعقوبات مع برامج مكافحة غسل الأموال وإدارة مخاطر الجرائم المالية.
• تقييم المخاطر الناشئة المرتبطة بالتكنولوجيا المالية، والعملات الرقمية، والتعاملات الدولية.
• إعداد خطة تنفيذية لتطوير برنامج الامتثال للعقوبات والفحص الرقابي بما يعزز الامتثال والمرونة المؤسسية.

محتوى الدورة