دورة الالتزام الرقابي القائم على المخاطر لشركات التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل مبادئ ومنهجيات الالتزام الرقابي القائم على المخاطر في قطاع التأمين.
• تحديد المتطلبات القانونية والرقابية وربطها بالأنشطة التأمينية ذات الصلة.
• تطوير سجل شامل للالتزامات الرقابية وتصنيفها وفق مستوى المخاطر.
• تقييم احتمالية وتأثير مخاطر عدم الالتزام على شركة التأمين وأصحاب المصلحة.
• تطبيق منهجيات تحديد وترتيب أولويات مخاطر الالتزام.
• تصميم مصفوفات فعالة تربط المتطلبات الرقابية بالمخاطر والضوابط والمسؤوليات.
• تطوير برامج مراقبة واختبار للالتزام مبنية على مستوى المخاطر.
• تقييم فعالية الضوابط الرقابية والداخلية في الأنشطة التأمينية المختلفة.
• تحديد فجوات الالتزام والمخالفات وتحليل أسبابها الجذرية.
• تطوير مؤشرات مخاطر الالتزام ومؤشرات الإنذار المبكر.
• تعزيز آليات التصعيد والإبلاغ عن المخاطر والمخالفات الرقابية.
• تحسين إدارة التغييرات التنظيمية وتقييم أثرها على المخاطر.
• تعزيز حماية العملاء والسلوك السوقي من منظور قائم على المخاطر.
• تطوير خطط تصحيحية ووقائية لمعالجة نقاط ضعف الالتزام.
• بناء إطار مستدام لإدارة الالتزام الرقابي القائم على المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح مفهوم الالتزام الرقابي القائم على المخاطر وتطبيقاته في قطاع التأمين.
• تحديد وتصنيف الالتزامات الرقابية وفق طبيعة ومستوى المخاطر.
• إعداد سجل متكامل للالتزامات والمتطلبات الرقابية.
• تقييم المخاطر المتأصلة والمتبقية المرتبطة بعدم الالتزام.
• تحديد أولويات مخاطر الالتزام باستخدام معايير الاحتمالية والتأثير.
• ربط المتطلبات الرقابية بالمخاطر والضوابط والوظائف المسؤولة.
• تقييم تصميم وفعالية الضوابط المتعلقة بمخاطر الالتزام.
• إعداد خطط مراقبة واختبار قائمة على مستوى المخاطر.
• تطبيق المنهج القائم على المخاطر على الاكتتاب والمطالبات والتوزيع والاستثمار والعمليات.
• تقييم مخاطر حماية العملاء والسلوك السوقي والجرائم المالية.
• تحديد فجوات الالتزام وتحليل أسبابها الجذرية.
• تطوير مؤشرات لقياس مخاطر الالتزام والإنذار المبكر.
• إعداد خطط للإجراءات التصحيحية والوقائية ومتابعة تنفيذها.
• تحسين تقارير الالتزام المقدمة إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• إدارة التغييرات التنظيمية وتقييم تأثيرها على أعمال الشركة.
• تطوير إطار متكامل ومستدام للالتزام الرقابي القائم على المخاطر.

محتوى الدورة