دورة التسعير القائم على المخاطر للمنتجات التأمينية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل مبادئ وقيمة التسعير القائم على المخاطر في قطاع التأمين.
• تقييم خصائص العملاء والتعرضات والمطالبات والمحافظ المرتبطة بقرارات التسعير.
• تحديد عوامل التسعير ومتغيرات المخاطر المناسبة وتقييم أهميتها.
• تطبيق أساليب تقسيم المخاطر للتمييز بين العملاء والتعرضات وفق مستويات المخاطر.
• تطوير أطر منهجية للتسعير القائم على المخاطر للمنتجات التأمينية.
• تحليل تكرار المطالبات وشدتها وتكلفة الخسائر والنتائج المتوقعة للمخاطر.
• تقييم كفاية الأسعار والفروقات في مستويات المخاطر بين شرائح العملاء والمحافظ.
• تطبيق الأساليب الإحصائية والتحليلية لدعم قرارات التسعير القائم على المخاطر.
• تقييم تأثير التمييز السعري على الربحية والاحتفاظ بالعملاء والقدرة التنافسية وتركيبة المحفظة.
• تطبيق تحليل السيناريوهات والحساسية لتقييم الافتراضات السعرية وتغيرات المخاطر.
• تعزيز حوكمة التسعير والتحقق من النماذج والعدالة والامتثال وحماية العملاء.
• إنشاء آليات لمراقبة تدهور التسعير والاتجاهات الجديدة في المخاطر.
• تطوير خطط عملية لتطبيق وتحسين التسعير القائم على المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح مبادئ التسعير القائم على المخاطر والأسس التجارية لتطبيقه.
• تقييم خصائص المخاطر للعملاء والتعرضات والمحافظ التأمينية.
• تحديد وتقييم وترتيب عوامل التسعير والتصنيف ذات الصلة.
• تقسيم العملاء والمخاطر وفق الخسائر المتوقعة وخصائص المخاطر.
• تطوير هياكل تسعير قائمة على المخاطر لمختلف المنتجات التأمينية.
• تحليل خبرة المطالبات التاريخية وتقدير النتائج المتوقعة للخسائر.
• تقييم مدى كفاية الأقساط مقارنة بمستوى المخاطر الأساسي.
• تطبيق أساليب تحليلية للتمييز في الأسعار بين شرائح المخاطر.
• تقييم تأثير التسعير القائم على المخاطر على ربحية المحافظ وتركيبتها.
• تحليل الاحتفاظ بالعملاء والطلب والقدرة التنافسية في ظل سيناريوهات سعرية مختلفة.
• استخدام تحليل السيناريوهات والحساسية لتقييم تغيرات المخاطر والافتراضات السعرية.
• تحديد مخاطر البيانات والنماذج والعدالة والتنفيذ المرتبطة بالتسعير.
• تطوير لوحات متابعة ومؤشرات أداء لمراقبة التسعير.
• تطبيق مبادئ الحوكمة والامتثال وحماية العملاء في عمليات التسعير.
• إعداد خارطة طريق عملية لتطبيق وتحسين التسعير القائم على المخاطر.

محتوى الدورة