دورة إدارة مخاطر إعادة التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ والدور الاستراتيجي لإدارة مخاطر إعادة التأمين.
• تحديد المخاطر الرئيسية الناشئة عن اتفاقيات وترتيبات إعادة التأمين.
• تقييم مخاطر الائتمان والقوة المالية لمعيدي التأمين.
• تحليل مخاطر التركّز والتراكم ضمن برامج إعادة التأمين.
• تقييم فجوات التغطية ونقاط الضعف الهيكلية ومخاطر عدم كفاية الحماية.
• تحليل مخاطر استرداد المطالبات والمبالغ المستحقة من معيدي التأمين.
• تقييم المخاطر التعاقدية والتشغيلية المرتبطة بترتيبات إعادة التأمين.
• تطبيق مؤشرات المخاطر وحدود التعرض وتحليل السيناريوهات واختبارات التحمل.
• تقييم تأثير مخاطر إعادة التأمين على رأس المال والملاءة والربحية والسيولة.
• تطوير استراتيجيات مناسبة للحد من مخاطر إعادة التأمين وتنويعها ونقلها.
• تعزيز الحوكمة والمراقبة وإعداد التقارير وآليات التصعيد.
• إنشاء إطار مستمر لتقييم وتحسين إدارة مخاطر إعادة التأمين.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح دور إدارة مخاطر إعادة التأمين ضمن منظومة إدارة المخاطر التأمينية.
• تحديد وتصنيف المخاطر الرئيسية المرتبطة بترتيبات إعادة التأمين.
• تقييم القوة المالية والجدارة الائتمانية لمعيدي التأمين.
• تحليل تعرضات الأطراف المقابلة ومخاطر التركّز بين معيدي التأمين.
• تقييم المبالغ المستحقة من معيدي التأمين ومخاطر استردادها.
• تحديد فجوات التغطية والاستثناءات ونقاط الضعف الهيكلية وحدود الحماية.
• تقييم فعالية هياكل إعادة التأمين مقارنة بالتعرضات التأمينية الأساسية.
• تطبيق مؤشرات المخاطر وحدود التعرض لمراقبة مخاطر إعادة التأمين.
• تنفيذ تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل للأحداث السلبية المرتبطة بإعادة التأمين.
• تقييم تأثير مخاطر إعادة التأمين على رأس المال والملاءة والسيولة والأرباح.
• تطوير استراتيجيات الحد من المخاطر والتنويع ونقل المخاطر.
• إنشاء آليات فعالة لمراقبة معيدي التأمين والإنذار المبكر.
• تعزيز الحوكمة والضوابط الداخلية المتعلقة بأنشطة إعادة التأمين.
• إعداد تقارير مخاطر تدعم قرارات الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تطوير إطار مستمر لمراقبة وتحسين إدارة مخاطر إعادة التأمين.

محتوى الدورة