دورة تصميم وتحسين برامج إعادة التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل الدور الاستراتيجي لإعادة التأمين ضمن إطار إدارة المخاطر في شركات التأمين.
• تقييم تعرضات المحافظ التأمينية وتحديد احتياجات إعادة التأمين المناسبة.
• تصميم هياكل إعادة التأمين النسبي وغير النسبي وفق طبيعة المخاطر.
• تقييم مستويات الاحتفاظ والحدود وطبقات الحماية ونقاط بدء وانتهاء التغطية.
• المقارنة بين اتفاقيات إعادة التأمين الإلزامية والاختيارية وتحديد الاستخدام المناسب لكل منها.
• تطبيق تحليل التعرضات والخسائر والسيناريوهات واختبارات التحمل في تصميم برامج إعادة التأمين.
• تقييم التأثير المالي والرأسمالي للبدائل المختلفة لبرامج إعادة التأمين.
• تحليل تكلفة إعادة التأمين وفعالية الحماية والعائد المتوقع منها.
• تقييم مخاطر الكوارث والتراكم والتكرار وشدة الخسائر والمخاطر التجميعية.
• تقييم مخاطر الأطراف المقابلة وتركيز التعامل مع معيدي التأمين.
• تحسين برامج إعادة التأمين بما يتوافق مع شهية المخاطر وأهداف رأس المال والاستراتيجية الاكتتابية.
• تطوير آليات الحوكمة والمراقبة والمراجعة المستمرة لتحسين كفاءة برامج إعادة التأمين.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح الأهداف الاستراتيجية والمالية لإعادة التأمين.
• تقييم تعرضات المحافظ وتحديد احتياجات نقل المخاطر المناسبة.
• التمييز بين هياكل إعادة التأمين النسبي وغير النسبي.
• تقييم اتفاقيات الحصة النسبية والفائض من الخطوط وفائض الخسارة وحماية الكوارث ووقف الخسائر والتغطيات التجميعية.
• تحديد مستويات الاحتفاظ المناسبة وفقاً لشهية المخاطر ورأس المال وخصائص المحفظة.
• تصميم طبقات إعادة التأمين وحدود الحماية بطريقة فعالة.
• تحليل نقاط بدء التغطية ونقاط انتهاء التغطية وتأثيرها على مستوى الحماية.
• تقييم تكلفة برامج إعادة التأمين مقارنة بمستوى خفض المخاطر والفوائد المالية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل لتقييم فعالية البرنامج.
• تحديد مخاطر التركّز ومخاطر الأطراف المقابلة ضمن برنامج إعادة التأمين.
• تقييم تأثير إعادة التأمين على رأس المال والملاءة المالية وتقلب الأرباح والقدرة على الاكتتاب.
• تقييم أداء معيدي التأمين وفعالية البرامج القائمة.
• تحديد فرص تحسين كفاءة البرنامج ومستوى الحماية.
• إعداد توصيات واضحة لتجديد برامج إعادة التأمين أو إعادة تصميمها.
• إنشاء إطار مستمر لمراقبة برامج إعادة التأمين ومراجعتها وتحسينها.

محتوى الدورة