دورة المنتجات والهياكل المصرفية الإسلامية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل المبادئ والأسس الشرعية التي تقوم عليها المنتجات والهياكل المصرفية الإسلامية وتطبيقها خلال البرنامج التدريبي.
• تطوير القدرة على التمييز بين العقود الشرعية المختلفة واختيار الهيكل التمويلي المناسب لكل حالة عملية.
• تقييم المنتجات المصرفية الإسلامية من الناحية الشرعية والتجارية والتشغيلية وإدارة المخاطر.
• تطبيق أفضل الممارسات العالمية في تصميم وتطوير المنتجات المصرفية الإسلامية.
• تصميم هياكل تمويلية متوافقة مع أحكام الشريعة تلبي احتياجات العملاء والأهداف المؤسسية.
• تحسين مهارات إدارة المخاطر المرتبطة بالمنتجات المصرفية الإسلامية والحد من آثارها.
• تعزيز القدرة على تطبيق متطلبات الحوكمة والامتثال الشرعي والتنظيمي عند تطوير المنتجات المالية.
• تنفيذ آليات فعالة لإدارة دورة حياة المنتجات المصرفية الإسلامية من التصميم وحتى الإطلاق.
• تقييم فرص الابتكار في المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية في ضوء التطورات المالية والتقنية.
• مواءمة استراتيجيات تطوير المنتجات الإسلامية مع أهداف المؤسسة ومتطلبات الجهات الرقابية واحتياجات السوق.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية هذه الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح المبادئ الشرعية والتنظيمية التي تحكم المنتجات المصرفية الإسلامية.
• التمييز بين مختلف العقود والهياكل التمويلية الإسلامية واختيار الأنسب لكل نشاط مصرفي.
• تحليل المنتجات المصرفية الإسلامية من الجوانب الشرعية والمالية والتشغيلية.
• تصميم حلول تمويلية متوافقة مع الشريعة لقطاعي الأفراد والشركات.
• تقييم المخاطر التشغيلية والشرعية والقانونية المرتبطة بالمنتجات الإسلامية ووضع ضوابط للحد منها.
• تطبيق أفضل ممارسات الحوكمة والامتثال الشرعي في تطوير وإدارة المنتجات.
• المساهمة في تطوير منتجات مصرفية إسلامية مبتكرة تلبي احتياجات السوق والعملاء.
• تحسين التنسيق بين إدارات الأعمال والمخاطر والامتثال والرقابة الشرعية عند تطوير المنتجات.
• تقييم أداء المنتجات المصرفية الإسلامية واقتراح فرص التحسين والتطوير المستمر.
• إعداد خطط عملية لتطبيق المنتجات والهياكل المصرفية الإسلامية داخل المؤسسات المالية بكفاءة وفاعلية.

محتوى الدورة