دورة تكوين الاحتياطيات التأمينية وتقنيات احتياطيات الخسائر

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المبادئ والأهداف والدور الأساسي للاحتياطيات التأمينية في الإدارة المالية وإدارة المخاطر.
• تحليل مكونات المطالبات القائمة والالتزامات المرتبطة بالخسائر التأمينية.
• تقييم أنماط تطور المطالبات وتأثيرها على تقديرات الاحتياطيات.
• تطبيق تقنيات مناسبة لتقدير احتياطيات الخسائر لمختلف المحافظ التأمينية.
• تقييم الافتراضات ومتطلبات البيانات ونقاط القوة والقيود المرتبطة بمنهجيات تكوين الاحتياطيات.
• تقييم مدى كفاية الاحتياطيات وتحديد احتمالات وجود نقص أو زيادة في التكوين.
• تحليل تأثير التضخم واتجاهات المطالبات وأنماط التسوية والتغيرات التشغيلية على الاحتياطيات.
• تطبيق الأساليب المناسبة لتقدير الخسائر النهائية والالتزامات المتعلقة بالمطالبات القائمة.
• إجراء تحليلات الحساسية والسيناريوهات لتقييم عدم اليقين في تقديرات الاحتياطيات.
• تفسير تقديرات الاحتياطيات وعرض النتائج والمخاطر الرئيسية على الإدارة.
• تعزيز عمليات مراجعة الاحتياطيات والتحقق منها وحوكمتها وتوثيقها ومراقبتها.
• توظيف نتائج تحليل الاحتياطيات لدعم قرارات التسعير والربحية ورأس المال وإدارة المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح دور الاحتياطيات التأمينية ضمن الإطار المالي لشركات التأمين.
• التمييز بين المطالبات المبلغ عنها والخسائر المتكبدة والمطالبات المتكبدة غير المبلغ عنها والخسائر النهائية.
• إعداد وقراءة وتحليل جداول تطور المطالبات.
• تحليل التطور التاريخي للمطالبات وتحديد الاتجاهات والأنماط ذات الصلة.
• تطبيق أهم تقنيات تقدير احتياطيات الخسائر على الحالات التأمينية العملية.
• تقييم تقديرات الاحتياطيات والحكم على مدى معقوليتها وكفايتها.
• تحديد مصادر عدم اليقين والتقلب في تقديرات الاحتياطيات.
• تقييم تأثير التضخم وسرعة تسوية المطالبات وتغيرات التعرض للمخاطر وممارسات إدارة المطالبات.
• إجراء تحليلات الحساسية والسيناريوهات لتقديرات الاحتياطيات.
• مقارنة المنهجيات البديلة لتكوين الاحتياطيات واختيار الأسلوب الأنسب.
• تحديد حالات النقص أو الزيادة المحتملة في الاحتياطيات ومؤشرات التدهور في أداء المطالبات.
• تفسير نتائج التحليل الاكتواري للاحتياطيات ودلالاتها المالية والإدارية.
• تعزيز حوكمة الاحتياطيات والتحقق منها وتوثيقها ومراجعتها.
• استخدام نتائج تحليل الاحتياطيات لدعم قرارات التسعير والربحية ورأس المال وإدارة المخاطر.

محتوى الدورة