دورة الالتزام بالمتطلبات الرقابية في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ والأهداف الأساسية للالتزام الرقابي في شركات التأمين.
• تحديد المتطلبات والالتزامات الرقابية المؤثرة في الأنشطة التأمينية.
• تقييم مخاطر عدم الالتزام عبر مختلف وظائف وأعمال التأمين.
• تطوير أطر وسياسات وإجراءات قائمة على المخاطر لإدارة الالتزام.
• تقييم فعالية الضوابط الداخلية المرتبطة بالالتزام الرقابي.
• تطبيق أساليب المراقبة والاختبار الرقابي القائم على المخاطر.
• تعزيز عمليات إعداد التقارير الرقابية والتوثيق وحفظ السجلات.
• إدارة التغييرات في المتطلبات الرقابية وتقييم آثارها التشغيلية.
• تقييم متطلبات حماية العملاء والإفصاح والمعاملة العادلة والسلوك التأميني.
• تعزيز الرقابة على الوكلاء والوسطاء وقنوات توزيع المنتجات التأمينية.
• تحديد حالات القصور في الالتزام وتطوير خطط المعالجة المناسبة.
• إنشاء آليات فعالة للتصعيد وإدارة القضايا والمخالفات الرقابية.
• تحسين التنسيق بين إدارة الالتزام وإدارة المخاطر والشؤون القانونية والتدقيق الداخلي والإدارات التشغيلية.
• تطوير استراتيجيات عملية لتعزيز الالتزام الرقابي والمرونة المؤسسية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح دور الالتزام الرقابي ضمن منظومة شركات التأمين.
• تحديد المتطلبات الرقابية المرتبطة بالأنشطة التأمينية الرئيسية.
• إعداد تقييمات لمخاطر عدم الالتزام.
• ربط المتطلبات الرقابية بالعمليات والإجراءات والضوابط الداخلية.
• تقييم فعالية سياسات وإجراءات الالتزام.
• تنفيذ برامج للمراقبة والاختبار الرقابي القائمة على المخاطر.
• تحديد الفجوات الرقابية ونقاط ضعف الضوابط والمخالفات المحتملة.
• تطوير خطط للإجراءات التصحيحية والمعالجة.
• إنشاء عمليات فعالة لإدارة التغييرات في المتطلبات الرقابية.
• تعزيز حماية العملاء والإفصاح والشفافية وإدارة الشكاوى.
• تقييم مخاطر الالتزام المرتبطة بتوزيع المنتجات التأمينية والوسطاء.
• تحسين إعداد التقارير الرقابية وإدارة الوثائق والأدلة.
• تعزيز التعاون بين إدارات الالتزام والمخاطر والشؤون القانونية والتدقيق والإدارات التشغيلية.
• تطوير لوحات متابعة ومؤشرات للالتزام وآليات للتصعيد.
• بناء إطار متكامل للالتزام بالمتطلبات الرقابية في شركة تأمين.

محتوى الدورة