دورة تقنيات تسعير وتصنيف المنتجات التأمينية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ الأساسية والمكونات الرئيسية لتسعير المنتجات التأمينية.
• تقييم بيانات التعرضات والمطالبات والمخاطر والمصروفات والربحية المستخدمة في تطوير الأسعار.
• تحديد عوامل التصنيف والتسعير المناسبة لمختلف المنتجات التأمينية.
• تطبيق تقنيات التسعير والتصنيف وفق طبيعة المنتج وخصائص المخاطر.
• تطوير منهجيات منظمة لحساب الأقساط والأسعار الفنية للمنتجات التأمينية.
• تحليل تكرار المطالبات وشدتها وتكلفة الخسائر وخبرة الخسائر التاريخية.
• تقييم كفاية الأسعار وتحديد حالات التسعير بأقل أو أعلى من المستوى المناسب.
• تطبيق أساليب تصنيف وتقسيم المخاطر للتمييز بين مستويات الأقساط.
• تقييم تأثير قرارات التسعير على نتائج الاكتتاب والاحتفاظ بالعملاء والقدرة التنافسية والربحية.
• تقييم تغييرات الأسعار المقترحة وفق الاعتبارات التحليلية والمالية والسوقية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات والحساسية لتقييم افتراضات ونتائج التسعير.
• إنشاء مؤشرات أداء وأطر لمراقبة معدلات وأسعار التأمين.
• تعزيز حوكمة التسعير والتوثيق والضوابط وعمليات المراجعة.
• تطوير مبادرات عملية لتحسين التسعير بما يتوافق مع استراتيجية الشركة وشهية المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح المبادئ الأساسية لتسعير وتصنيف المنتجات التأمينية.
• تحديد المكونات الرئيسية المستخدمة في تطوير الأسعار والأقساط التأمينية.
• تقييم بيانات التعرضات والمطالبات لأغراض التسعير.
• تحديد عوامل التسعير المناسبة وتقييم تأثيرها على مستوى المخاطر.
• تطبيق تقنيات التسعير اليدوي والتسعير حسب الفئات والتسعير وفق الخبرة والتسعير الفردي والتسعير القائم على المخاطر.
• حساب وتقييم الأسعار الفنية والأقساط التأمينية.
• تحليل تكلفة الخسائر والمصروفات والعمولات والمخصصات وهوامش الربح.
• تقييم كفاية الأسعار عبر المنتجات وشرائح العملاء والمناطق وفئات المخاطر.
• تحديد أوجه القصور في التسعير واقتراح الإجراءات التصحيحية المناسبة.
• تقييم تأثير تغييرات الأسعار على العملاء والاحتفاظ بهم والمبيعات والربحية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات والحساسية في قرارات التسعير التأميني.
• تطوير لوحات متابعة ومؤشرات أداء لمراقبة التسعير.
• تعزيز التوثيق والحوكمة والضوابط وإجراءات مراجعة الأسعار.
• تحقيق التوازن بين القدرة التنافسية ومتطلبات التسعير الفني.
• إعداد خطة عملية لتحسين تقنيات التسعير وتصنيف المنتجات التأمينية.

محتوى الدورة