دورة تحليلات تسعير التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل الدور الاستراتيجي لتحليلات التسعير في ربحية التأمين وإدارة المخاطر.
• تقييم بيانات التأمين اللازمة لتحليل التسعير واتخاذ القرار بفعالية.
• تطبيق أساليب إعداد البيانات وتقسيمها على مجموعات بيانات تسعير التأمين.
• تحليل تكرار المطالبات وشدتها وتكاليف الخسارة ونسب الخسارة وأنماط التعرض.
• تحديد عوامل التسعير الرئيسية وخصائص المخاطر وتقييمها.
• تطوير أساليب تحليلية لتقييم كفاية الأسعار التأمينية.
• تطبيق الأساليب الإحصائية والتنبؤية لدعم قرارات تسعير التأمين.
• تقييم أداء التسعير عبر المنتجات والعملاء والمناطق الجغرافية والقنوات وشرائح المخاطر.
• تحليل العلاقة بين التسعير وأداء الاكتتاب وسلوك العملاء وربحية المحفظة.
• تطبيق تحليل السيناريوهات وتحليل الحساسية لتقييم افتراضات التسعير والنتائج المحتملة.
• وضع مؤشرات أداء التسعير وأطر المتابعة.
• تعزيز حوكمة التسعير والتحقق من صحة النماذج وجودة البيانات والضوابط التحليلية.
• تطوير مبادرات عملية لتحسين التسعير تحقق التوازن بين القدرة التنافسية والربحية والمخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح مبادئ تحليلات تسعير التأمين وقيمتها للأعمال.
• تقييم جودة البيانات المستخدمة في تحليل التسعير وملاءمتها واكتمالها.
• إعداد مجموعات بيانات التأمين وهيكلتها للتطبيقات التحليلية.
• تقسيم المحافظ التأمينية وفق خصائص المخاطر والتعرض والعملاء والمنتجات والأداء.
• تحليل تكرار المطالبات وشدتها وتكاليف الخسارة ونسب الخسارة.
• تحديد متغيرات التسعير المؤثرة وتقييم أثرها على المخاطر.
• تقييم كفاية الأسعار وتحديد أوجه القصور المحتملة في التسعير.
• تطبيق الأساليب التحليلية الإحصائية والتنبؤية في تسعير التأمين.
• مقارنة أداء التسعير عبر شرائح العملاء والمنتجات والمناطق الجغرافية وقنوات التوزيع.
• تقييم أثر تغييرات الأسعار على الربحية والاحتفاظ بالعملاء وتركيبة المحفظة.
• استخدام تحليل السيناريوهات والحساسية لتقييم قرارات التسعير في ظل افتراضات متغيرة.
• تطوير لوحات متابعة التسعير ومؤشرات الأداء الرئيسية.
• تحديد مخاطر البيانات والنماذج والافتراضات المؤثرة في قرارات التسعير.
• وضع إجراءات فعالة لمتابعة التسعير ومراجعته.
• إعداد خطة عملية لتحسين تحليلات التسعير تتوافق مع استراتيجية الأعمال وشهية المخاطر.

محتوى الدورة