دورة إدارة مخاطر المحافظ التأمينية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ الأساسية لإدارة مخاطر المحافظ التأمينية.
• تقييم هيكل وتكوين المحافظ وتوزيع التعرضات للمخاطر.
• تحديد مخاطر الاكتتاب والتسعير والمطالبات والتركيز والتراكم.
• تقييم التنويع والارتباطات بين المنتجات والقطاعات والمناطق والعملاء.
• تحليل أداء المحافظ من حيث الربحية والخسائر والمطالبات.
• تطبيق مؤشرات المخاطر والأداء لمراقبة المحافظ التأمينية.
• تقييم أثر إعادة التأمين على مخاطر المحافظ وحمايتها.
• تحليل تأثير السيناريوهات السلبية واختبارات التحمل على المحافظ.
• ربط مخاطر المحافظ بشهية المخاطر ورأس المال والملاءة.
• تطوير استراتيجيات للحد من التركّز وتحسين توزيع المخاطر.
• دعم قرارات الاكتتاب والتسعير وتخصيص رأس المال من خلال تحليل مخاطر المحفظة.
• تطوير إطار متكامل للمراقبة المستمرة وتحسين أداء المحافظ التأمينية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح مبادئ إدارة مخاطر المحافظ التأمينية ودورها في استدامة الشركة.
• تحليل تكوين المحافظ وتوزيع المخاطر بين المنتجات والقطاعات والمناطق.
• تحديد مصادر التركز والتراكم والارتباطات عالية المخاطر.
• تقييم مخاطر الاكتتاب والتسعير والمطالبات داخل المحفظة.
• تحليل اتجاهات الخسائر والمطالبات والربحية.
• تقييم جودة المحفظة باستخدام مؤشرات المخاطر والأداء.
• تحليل تأثير إعادة التأمين على التعرضات والمخاطر المتبقية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل على المحافظ التأمينية.
• تقييم تأثير المخاطر على رأس المال والملاءة.
• تطوير استراتيجيات التنويع وتحسين توزيع المخاطر.
• تحديد حدود التعرض ومستويات الإنذار المناسبة للمحفظة.
• دعم قرارات الاكتتاب والتسعير وإعادة التأمين باستخدام تحليلات المحفظة.
• تطوير خطط لمعالجة المحافظ أو القطاعات ذات الأداء الضعيف.
• إعداد تقارير واضحة عن مخاطر وأداء المحافظ للإدارة العليا.
• تطوير إطار للمراقبة المستمرة والتحسين الاستراتيجي للمحفظة.

محتوى الدورة