دورة تحليلات المحافظ التأمينية والمخاطر

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• فهم مبادئ إدارة المحافظ التأمينية وتحليلات المخاطر.
• تحليل مكونات المحافظ ومستويات التعرض وخصائص المخاطر.
• تقييم مخاطر التركّز والتراكم داخل المحافظ التأمينية.
• تحليل تكرار المطالبات وشدتها ونسب الخسائر والربحية.
• تطبيق الأساليب التحليلية لتصنيف المحافظ وفق خصائص المخاطر.
• تحديد المحركات الرئيسية لمخاطر المحفظة وأداء الاكتتاب.
• استخدام التحليلات التنبؤية لاستباق المخاطر والاتجاهات المستقبلية للمحفظة.
• تحليل التعرضات الجغرافية والمنتجات والعملاء وقنوات التوزيع.
• تقييم أداء المحفظة في ضوء شهية المخاطر والأهداف الاستراتيجية.
• تطوير مؤشرات إنذار مبكر لاكتشاف تدهور أداء المحفظة.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل لتقييم مرونة المحفظة.
• تحديد مخاطر جودة البيانات والنماذج والحوكمة والتحليلات.
• تطوير لوحات معلومات وتقارير لإدارة مخاطر وأداء المحافظ.
• دعم تحسين المحافظ وقرارات الاكتتاب القائمة على المخاطر.
• تطوير إطار عملي للمراقبة المستمرة للمحافظ التأمينية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح المبادئ الأساسية لتحليلات المحافظ التأمينية والمخاطر.
• تقييم هيكل المحفظة ومستويات التعرض وخصائص المخاطر.
• تحليل أداء المحافظ باستخدام مؤشرات التأمين المناسبة.
• تقييم تكرار المطالبات وشدتها ونسب الخسائر والربحية.
• تحديد مخاطر التركّز والتراكم داخل المحافظ.
• تصنيف المحافظ وفق خصائص المخاطر والعملاء والمنتجات والمناطق وقنوات التوزيع.
• تحديد أسباب تدهور أداء المحفظة ومحركات أداء الاكتتاب.
• تطبيق التحليلات التنبؤية لاستباق المخاطر المستقبلية وأداء المحافظ.
• تطوير مؤشرات إنذار مبكر للمخاطر الناشئة في المحافظ.
• إجراء تحليل للسيناريوهات واختبارات التحمل للمحافظ التأمينية.
• تطوير لوحات معلومات وتقارير لإدارة مخاطر المحافظ.
• تفسير نتائج التحليلات وعرضها بصورة فعالة أمام الإدارة العليا.
• مواءمة قرارات المحفظة مع شهية المخاطر والأهداف الاستراتيجية.
• تحديد مخاطر جودة البيانات والنماذج والحوكمة والتحليلات.
• تطوير إطار متكامل لمراقبة المحافظ وتحسينها بصورة مستمرة.

محتوى الدورة