دورة حوكمة مخاطر الاحتيال في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل طبيعة مخاطر الاحتيال في شركات التأمين ومصادرها الرئيسية.
• تقييم تأثير الاحتيال على الأداء المالي والتشغيلي والسمعة والالتزام الرقابي.
• تطوير إطار حوكمة متكامل لإدارة مخاطر الاحتيال على مستوى المؤسسة.
• تحديد أدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية وإدارة المخاطر والالتزام والتدقيق الداخلي.
• تطبيق منهجيات تقييم مخاطر الاحتيال وتصنيف المخاطر حسب الاحتمالية والأثر.
• تصميم مصفوفات تربط مخاطر الاحتيال بالضوابط والإجراءات والمسؤوليات.
• تقييم نقاط الضعف في عمليات الاكتتاب وإدارة المطالبات والتوزيع والتحصيل والمدفوعات.
• تطوير مؤشرات رئيسية للمخاطر تساعد على اكتشاف الاتجاهات والإنذارات المبكرة.
• تعزيز آليات الإبلاغ والتصعيد والتحقيق في حالات الاحتيال المشتبه بها.
• تقييم فعالية الضوابط الوقائية والكاشفة والاستجابية وتحسينها.
• تطوير تقارير إدارية ومؤشرات رقابية تدعم اتخاذ القرارات المتعلقة بمخاطر الاحتيال.
• تطبيق منهجيات التحسين المستمر لمعالجة أسباب الاحتيال وتقليل احتمالات تكراره.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• فهم الإطار المؤسسي لحوكمة مخاطر الاحتيال في شركات التأمين.
• تحديد أنواع ومصادر مخاطر الاحتيال عبر دورة حياة المنتج التأميني.
• إجراء تقييم منهجي لمخاطر الاحتيال وتحديد مستويات التعرض.
• ربط مخاطر الاحتيال بشهية المخاطر المؤسسية والاستراتيجية العامة للشركة.
• تحديد مسؤوليات خطوط الدفاع المختلفة في منع واكتشاف والاستجابة للاحتيال.
• تقييم كفاءة الضوابط الداخلية المرتبطة بمخاطر الاحتيال.
• اكتشاف مؤشرات الاحتيال والأنماط غير الاعتيادية في العمليات والمطالبات.
• تطوير مؤشرات إنذار مبكر ومؤشرات أداء لمتابعة مخاطر الاحتيال.
• تعزيز آليات التصعيد والتحقيق والإبلاغ عن حالات الاحتيال.
• تقييم مخاطر الاحتيال المرتبطة بالوسطاء والوكلاء والأطراف الثالثة.
• تحليل نقاط الضعف في العمليات الرقمية والقنوات الإلكترونية.
• إعداد تقارير فعالة للإدارة العليا واللجان ومجلس الإدارة.
• تحديد أوجه القصور في منظومة حوكمة الاحتيال ووضع إجراءات تصحيحية.
• تطبيق إطار عملي متكامل لإدارة مخاطر الاحتيال وتحسين فعاليته بصورة مستمرة.

محتوى الدورة