دورة إدارة الالتزام في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل مبادئ ومكونات الإدارة الفعالة للالتزام في شركات التأمين.
• تحديد وتفسير المتطلبات القانونية والرقابية المرتبطة بالعمليات التأمينية.
• تطوير سجلات منظمة للالتزامات الرقابية وخرائط للمتطلبات التنظيمية.
• تقييم مخاطر الالتزام في الاكتتاب والمطالبات والتوزيع والاستثمار والمالية والعمليات.
• تعزيز حوكمة الالتزام وتحديد الأدوار والمسؤوليات والمساءلة.
• تصميم سياسات وإجراءات وضوابط فعالة لإدارة الالتزام وآليات التصعيد.
• تطبيق أساليب المراقبة والاختبار القائم على المخاطر لأنشطة الالتزام.
• تقييم متطلبات حماية العملاء والسلوك السوقي والمعاملة العادلة وحوكمة المنتجات.
• تعزيز الضوابط المتعلقة بالجرائم المالية وتضارب المصالح والممارسات غير المهنية.
• تحسين التقارير الرقابية وإدارة الوثائق والسجلات والأدلة.
• تطوير أساليب فعالة لإدارة التغييرات التنظيمية والمتطلبات الرقابية الجديدة.
• تحديد مخالفات الالتزام وتحليل أسبابها الجذرية وتنفيذ الإجراءات التصحيحية.
• تطوير مؤشرات فعالة للالتزام وآليات للإبلاغ والإنذار المبكر.
• تعزيز التكامل بين إدارة الالتزام وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي والوظائف التشغيلية.
• إعداد خارطة طريق عملية لتطوير منظومة إدارة الالتزام في شركة التأمين.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح هيكل ومبادئ منظومة إدارة الالتزام الفعالة في شركات التأمين.
• ربط المتطلبات الرقابية بالأنشطة والوظائف التأمينية ذات الصلة.
• تقييم مخاطر الالتزام المتأصلة والمتبقية.
• إعداد سجلات الالتزامات الرقابية ومصفوفات المتطلبات التنظيمية.
• تحديد مسؤوليات الالتزام بوضوح بين وظائف الأعمال والوظائف الرقابية.
• تصميم برامج قائمة على المخاطر لمراقبة الالتزام واختباره.
• تقييم المنتجات والعمليات التأمينية من منظور الالتزام وحماية العملاء.
• تقييم مخاطر الالتزام المرتبطة بالاكتتاب والمطالبات والتوزيع والوسطاء.
• تعزيز الضوابط المتعلقة بالسلوك السوقي والمعاملة العادلة والشكاوى وتضارب المصالح.
• تحسين ممارسات التقارير الرقابية وإدارة الوثائق والأدلة والسجلات.
• متابعة التطورات التنظيمية وتقييم تأثيرها على عمليات الشركة.
• التحقيق في مخالفات الالتزام وتحديد نقاط الضعف الأساسية في الضوابط.
• إعداد خطط للإجراءات التصحيحية والوقائية.
• استخدام مؤشرات الالتزام وتقارير المتابعة لاكتشاف المشكلات الناشئة.
• تعزيز التنسيق بين الالتزام وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي ووظائف الأعمال.
• إعداد خارطة طريق عملية لتحسين منظومة إدارة الالتزام.

محتوى الدورة