دورة الحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل مبادئ ومكونات الحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام الفعال في قطاع التأمين.
• تقييم أدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية ووظائف الرقابة.
• تطوير أطر متكاملة للحوكمة وإدارة المخاطر المؤسسية.
• إنشاء هياكل فعالة لشهية المخاطر وحدود التحمل وآليات التصعيد.
• تقييم المخاطر التأمينية في الاكتتاب والمطالبات وإعادة التأمين والاستثمارات والعمليات.
• تعزيز إدارة الالتزام الرقابي ومخاطر عدم الالتزام.
• تصميم ضوابط داخلية وآليات تأكيد ورقابة فعالة.
• تحسين تقارير المخاطر والالتزام المقدمة إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تطبيق مؤشرات المخاطر الرئيسية وآليات الإنذار المبكر على المخاطر الناشئة.
• دمج اعتبارات رأس المال والملاءة والسيولة ضمن القرارات القائمة على المخاطر.
• تقييم مخاطر السلوك المهني وحماية العملاء والمخاطر الرقابية.
• تعزيز حوكمة المخاطر التقنية والأمن السيبراني والبيانات والمخاطر الناشئة.
• تطبيق اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات لدعم القرارات المتعلقة بالمرونة المؤسسية.
• تحديد نقاط ضعف الحوكمة والضوابط ووضع خطط مناسبة لمعالجتها.
• تطوير إطار مستدام للحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام في شركات التأمين.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح النموذج المتكامل للحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام في شركات التأمين.
• تقييم فعالية هياكل الحوكمة واللجان وآليات المساءلة.
• تحديد المسؤوليات بوضوح بين مجلس الإدارة والإدارة ووظائف المخاطر والالتزام والتدقيق والوظائف الاكتوارية ووحدات الأعمال.
• تطوير وربط شهية المخاطر ومستويات التحمل والحدود وآليات التصعيد.
• تحديد وتقييم المخاطر التأمينية والمخاطر المؤسسية الرئيسية.
• تقييم مخاطر الاكتتاب والمطالبات وإعادة التأمين والاستثمار والسيولة والعمليات.
• دمج اعتبارات كفاية رأس المال والملاءة في القرارات المتعلقة بالمخاطر.
• إنشاء عمليات فعالة لإدارة الالتزام الرقابي ومراقبته.
• تصميم ضوابط داخلية وآليات تأكيد تتناسب مع مستويات المخاطر.
• تطوير مؤشرات فعالة للمخاطر والالتزام والأداء.
• تحسين تقارير المخاطر والالتزام المقدمة إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تقييم المخاطر الناشئة والمخاطر التقنية والأمن السيبراني ومخاطر السلوك المهني.
• تطبيق اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات لتقييم المرونة المؤسسية.
• تحديد إخفاقات الحوكمة ونقاط ضعف الضوابط وفجوات الالتزام.
• تطوير الإجراءات التصحيحية وخطط التحسين المستمر.
• بناء إطار متكامل للحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام يدعم الأداء المستدام لشركة التأمين.

محتوى الدورة