المدفوعات الرقمية وابتكار أنظمة المدفوعات

تغطي منظومة المدفوعات الرقمية بدءاً من البنية التحتية للمدفوعات الفورية والتقنيات الحديثة وصولاً إلى نماذج الأعمال الناشئة التي تحسن كفاءة معالجة المدفوعات.

DBF · الخدمات المصرفية الرقمية والتقنيات المالية والذكاء الاصطناعيAll Levels#1082حضوريEnglish , Arabic

المدة

5 ايام

تحميل البروشور عرض المواعيد القادمة

استبدال المشارك مجاناً في أي وقت · الإلغاء قبل 30 يوماً فأكثر: استرداد كامل ناقص 10%. سياسة الإلغاء

القطاعات:التمويل والاستثمار والخدمات المصرفيةالتصنيفات:الخدمات المصرفية الرقمية والتقنيات المالية والذكاء الاصطناعي

نظرة عامة على الدورة

تُعد دورة المدفوعات الرقمية وابتكار أنظمة المدفوعات من البرامج التدريبية المتقدمة التي تهدف إلى تزويد القيادات المصرفية، والمتخصصين في خدمات المدفوعات، والمهنيين الماليين، وصناع القرار بالمعرفة الاستراتيجية والمهارات العملية اللازمة لفهم التطورات المتسارعة في منظومة المدفوعات الرقمية. وفي ظل التحول الرقمي المتسارع في القطاع المالي، أصبحت تقنيات المدفوعات الحديثة عاملاً رئيسيًا في تعزيز الكفاءة التشغيلية، وتحسين تجربة العملاء، ودعم الشمول المالي، وابتكار نماذج أعمال جديدة تسهم في تعزيز تنافسية المؤسسات المالية. يركز البرنامج على تزويد المشاركين بفهم شامل لمنظومات المدفوعات الرقمية، والبنية التحتية لأنظمة المدفوعات، وأنظمة المدفوعات الفورية، والمدفوعات عبر الهواتف الذكية، والمحافظ الرقمية، ومدفوعات رمز الاستجابة السريعة (QR Code)، والمدفوعات اللاتلامسية، وبوابات الدفع الإلكتروني، والمدفوعات المدمجة (Embedded Payments)، ومنصات تنسيق عمليات الدفع، إضافة إلى أحدث التقنيات التي تسهم في تطوير خدمات المدفوعات ورفع مستويات السرعة والأمان والموثوقية والكفاءة التشغيلية. كما يستعرض البرنامج العلاقة بين المدفوعات الرقمية وابتكار أنظمة المدفوعات وبين التحول الرقمي المصرفي، والتقنيات المالية (FinTech)، والصيرفة المفتوحة، والخدمات المصرفية كخدمة (Banking-as-a-Service)، وإدارة المخاطر المؤسسية، والامتثال التنظيمي، ومكافحة غسل الأموال، والأمن السيبراني، وحوكمة البيانات، وتجربة العملاء، والتميز التشغيلي، والشمول المالي، واستراتيجيات الابتكار. وسيكتسب المشاركون مهارات عملية في تقييم حلول المدفوعات الرقمية، وإدارة مخاطر التنفيذ، وتعزيز أمن المدفوعات، ووضع استراتيجيات تطوير خدمات الدفع بما يتوافق مع أهداف المؤسسة والمتطلبات الرقابية. ومن خلال دراسات الحالة، وورش العمل التفاعلية، وتمارين محاكاة عمليات الدفع، وتحليل منظومات المدفوعات الحديثة، وسيناريوهات واقعية من القطاع المالي، سيتمكن المشاركون من تطوير قدراتهم على تقييم فرص الابتكار، وتحسين كفاءة عمليات الدفع، وتقليل تكاليف المعاملات، وتعزيز القيمة المقدمة للعملاء، ودعم مبادرات التحول الرقمي. وبنهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على إعداد استراتيجيات عملية لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية بما يعزز التنافسية، ويرفع الكفاءة التشغيلية، ويسرع الابتكار، ويدعم النمو المستدام للمؤسسات المالية.

أهداف التعلم

تحليل مفاهيم المدفوعات الرقمية وابتكار أنظمة المدفوعات وتقييم تأثيرها على العمليات المصرفية والأداء المؤسسي بنهاية البرنامج.
تطوير استراتيجيات لتطبيق حلول المدفوعات الرقمية داخل المؤسسات المالية.
تقييم منظومات المدفوعات الرقمية، والبنية التحتية، والتقنيات الحديثة، ونماذج الأعمال الناشئة.
تطبيق مفاهيم المدفوعات الرقمية لتحسين خدمات الدفع، والكفاءة التشغيلية، وتجربة العملاء، والشمول المالي.
تصميم حلول دفع رقمية آمنة ومبتكرة تعتمد على أحدث التقنيات والمنصات الرقمية.
تحسين جودة القرارات الاستراتيجية من خلال تقييم فرص الابتكار، ومخاطر التنفيذ، واتجاهات قطاع المدفوعات.
تعزيز الحوكمة عبر تطبيق متطلبات الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والأمن السيبراني، وإدارة المخاطر التشغيلية، وحوكمة البيانات.
تنفيذ مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)، ومؤشرات أداء خدمات الدفع، ومعدلات تبني العملاء، ومقاييس الكفاءة التشغيلية لتقييم مبادرات تطوير المدفوعات.
تقييم الأثر المؤسسي للمدفوعات عبر الهواتف الذكية، والمحافظ الرقمية، والمدفوعات الفورية، والمدفوعات المدمجة، والمدفوعات العابرة للحدود.
مواءمة مبادرات المدفوعات الرقمية مع استراتيجية المؤسسة، والتحول الرقمي المصرفي، والتقنيات المالية، والتميز التشغيلي، وتجربة العملاء، والنمو المؤسسي المستدام.

من يجب أن يحضر

تستهدف هذه الدورة القيادات التنفيذية في البنوك، ومديري خدمات المدفوعات، ومديري التحول الرقمي، ومديري العمليات المصرفية، ومديري الخزينة، ومديري المنتجات، ومديري الابتكار، ومديري المخاطر، ومسؤولي الامتثال، ومتخصصي مكافحة غسل الأموال، ومديري الأمن السيبراني، ومديري تقنية المعلومات، ومتخصصي أنظمة المدفوعات، ومديري تجربة العملاء، ومديري تطوير الأعمال، ومديري المشاريع، وجميع المهنيين المسؤولين عن تطوير خدمات المدفوعات الرقمية داخل المؤسسات المالية. كما تناسب العاملين في البنوك المركزية، والمؤسسات المالية الحكومية، وشركات خدمات الدفع، وشركات التقنية المالية (FinTech)، ومشغلي المحافظ الرقمية، ومزودي بوابات الدفع الإلكتروني، والمشاركين في الأسواق المالية، والاستشاريين، ومهندسي الحلول التقنية، والمستثمرين، وصناع القرار المسؤولين عن تطوير أنظمة المدفوعات، والتحول الرقمي، والابتكار المالي، والاستراتيجية التنظيمية، ومستقبل خدمات الدفع.

مخرجات التعلم

بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادرًا على:
إعداد استراتيجيات متكاملة لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية داخل المؤسسات المالية.
تقييم تقنيات وأنظمة المدفوعات الحديثة واختيار الحلول المناسبة للأعمال.
تطبيق مفاهيم المدفوعات الرقمية لتحسين خدمات الدفع وتجربة العملاء.
تصميم حلول دفع آمنة تعزز سرعة تنفيذ المعاملات وكفاءتها وموثوقيتها.
تقييم الفرص والمخاطر المرتبطة بالمدفوعات الفورية، والمحافظ الرقمية، والمدفوعات عبر الهواتف الذكية، والمدفوعات المدمجة، والمدفوعات العابرة للحدود.
تعزيز الحوكمة من خلال تطبيق متطلبات الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والأمن السيبراني، وإدارة المخاطر، وحوكمة البيانات.
إعداد لوحات مؤشرات تنفيذية تعتمد على مؤشرات أداء خدمات الدفع، ومعدلات الاستخدام، ومقاييس الابتكار والكفاءة التشغيلية.
دمج مبادرات تطوير المدفوعات مع برامج التحول الرقمي، والصيرفة المفتوحة، والتقنيات المالية، وإدارة المخاطر، والتخطيط الاستراتيجي.
تقييم أثر التقنيات الحديثة للمدفوعات على البنية التحتية المصرفية والأنظمة المالية وسلوك العملاء.
إعداد خارطة طريق عملية لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية بما يعزز الابتكار، ويحسن الكفاءة التشغيلية، ويرفع القيمة المقدمة للعملاء، ويدعم الامتثال، ويسرع التحول الرقمي، ويعزز النمو المستدام.

محتوى الدورة

المحتوى التدريبي:

اليوم الأول

أساسيات المدفوعات الرقمية ومنظومات الدفع الحديثة

تطور أنظمة المدفوعات والتحول نحو المدفوعات الرقمية.
البنية التحتية لمنظومات المدفوعات الرقمية.
أنظمة المدفوعات الفورية ومنظومات التسوية الحديثة.
الاتجاهات العالمية في ابتكار خدمات الدفع.
تطبيق عملي: تقييم جاهزية المؤسسة للتحول إلى المدفوعات الرقمية.

اليوم الثاني

تقنيات المدفوعات الرقمية وتجربة العملاء

المدفوعات عبر الهواتف الذكية والمحافظ الرقمية.
المدفوعات اللاتلامسية ومدفوعات رمز الاستجابة السريعة (QR Code).
المدفوعات المدمجة ومنصات تنسيق عمليات الدفع.
تحسين تجربة العملاء في خدمات المدفوعات الرقمية.
تطبيق عملي: تصميم خدمة دفع رقمية تركز على احتياجات العملاء.

اليوم الثالث

ابتكار حلول الدفع في الخدمات المالية

تطوير المدفوعات العابرة للحدود.
بوابات الدفع الإلكتروني وحلول قبول المدفوعات.
الصيرفة المفتوحة ودورها في تطوير خدمات الدفع.
التعاون مع شركات التقنية المالية في ابتكار حلول الدفع.
تطبيق عملي: تصميم حل مبتكر لتطوير خدمات المدفوعات.

اليوم الرابع

الحوكمة والأمن وإدارة المخاطر

الأطر التنظيمية للمدفوعات الرقمية.
أمن المدفوعات، والأمن السيبراني، والوقاية من الاحتيال.
مكافحة غسل الأموال وإدارة المخاطر التشغيلية.
قياس أداء خدمات المدفوعات باستخدام مؤشرات الأداء ومقاييس الابتكار.
تطبيق عملي: إعداد إطار حوكمة وإدارة مخاطر لخدمات المدفوعات الرقمية.

اليوم الخامس

بناء منظومة مدفوعات رقمية مستقبلية

إعداد استراتيجية مؤسسية لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية.
إدارة التغيير والتحول في أنظمة المدفوعات.
الاتجاهات المستقبلية في ابتكار خدمات الدفع والتقنيات المالية.
بناء منظومات مدفوعات رقمية مرنة ومستدامة.
الورشة الختامية: إعداد خارطة طريق متكاملة لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية، تشمل الاستراتيجية المؤسسية، وتحديث البنية التحتية لأنظمة الدفع، وتعزيز تجربة العملاء، وأمن المدفوعات، والأمن السيبراني، والامتثال التنظيمي، ومكافحة غسل الأموال، وإدارة المخاطر، وقياس الأداء، وإدارة التغيير، والتعاون مع شركات التقنية المالية، ومبادرات الابتكار المستمر، بما يعزز الكفاءة التشغيلية، ويحسن خدمات الدفع، ويسرع التحول الرقمي، ويرفع القيمة المقدمة للعملاء، ويدعم النمو المستدام للمؤسسة المالية.

المواعيد القادمة

الموعد المختار

لندن · ١–٥ مارس ٢٠٢٧ · حضوري

تحتاج مزيدًا من التفاصيل؟تواصل معنا عبر واتساب

المدينة	التواريخ	السعر للمشارك	سعر الحجز المبكر
برشلونةمجدولة	٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٤٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
لشبونةمجدولة	٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٤٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
باريسمجدولة	٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٧٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
القاهرةمجدولة	٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٣٬٣٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
لندنمجدولة	٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٦٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
الرباطمجدولة	٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٣٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
الدار البيضاءمجدولة	١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٣٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
مدريدمجدولة	١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٤٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
رومامجدولة	١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٨٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
الدوحةمجدولة	٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٤٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
المنامةمجدولة	٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٧٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
شرم الشيخمجدولة	٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٣٠٠ €	—	اختيار تحميل البروشور
دبيمجدولة	٢٩ نوفمبر – ٣ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٤٠٠ €	‏٣٬٩٦٠ €حتى ٩ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
عمّانمجدولة	٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٣٬١٠٠ €	‏٢٬٧٩٠ €حتى ٩ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
مراكشمجدولة	٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٣٠٠ €	‏٣٬٨٧٠ €حتى ٩ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
فيينامجدولة	٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٧٠٠ €	‏٥٬١٣٠ €حتى ٩ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
أمسترداممجدولة	٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٤٠٠ €	‏٤٬٨٦٠ €حتى ١٦ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
جنيفمجدولة	٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٦٬٣٠٠ €	‏٥٬٦٧٠ €حتى ١٦ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
ميونخمجدولة	٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٤٠٠ €	‏٤٬٨٦٠ €حتى ١٦ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
باكومجدولة	١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٨٠٠ €	‏٤٬٣٢٠ €حتى ٢٣ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
إسطنبولمجدولة	١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٧٠٠ €	‏٤٬٢٣٠ €حتى ٢٣ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
مسقطمجدولة	١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٥٬٣٠٠ €	‏٤٬٧٧٠ €حتى ٢٣ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
عبر الإنترنتمجدولة	٢٠–٢٤ ديسمبر ٢٠٢٦	‏١٬٧٠٠ €	‏١٬٥٣٠ €حتى ٣٠ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
بانكوكمجدولة	٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٦٬١٠٠ €	‏٥٬٤٩٠ €حتى ٣٠ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
كوالالمبورمجدولة	٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦	‏٤٬٤٠٠ €	‏٣٬٩٦٠ €حتى ٣٠ نوفمبر	اختيار تحميل البروشور
برشلونةمجدولة	٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧	‏٥٬٤٠٠ €	‏٤٬٨٦٠ €حتى ٧ ديسمبر	اختيار تحميل البروشور
لشبونةمجدولة	٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧	‏٥٬٤٠٠ €	‏٤٬٨٦٠ €حتى ٧ ديسمبر	اختيار تحميل البروشور
باريسمجدولة	٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧	‏٥٬٧٠٠ €	‏٥٬١٣٠ €حتى ٧ ديسمبر	اختيار تحميل البروشور
لندنمجدولة	٤–٨ يناير ٢٠٢٧	‏٥٬٦٠٠ €	‏٥٬٠٤٠ €حتى ١٤ ديسمبر	اختيار تحميل البروشور
الرباطمجدولة	٤–٨ يناير ٢٠٢٧	‏٤٬٣٠٠ €	‏٣٬٨٧٠ €حتى ١٤ ديسمبر	اختيار تحميل البروشور
لندنمجدولة	١–٥ مارس ٢٠٢٧	‏٥٬٦٠٠ €	‏٥٬٠٤٠ €حتى ٨ فبراير	✓ تم الاختيار تحميل البروشور

متاحة في: إسطنبول · دبي · لندن · الدوحة · أمستردام

معلومات الدورة

المدة: 5 ايام
المستوى: All Levels
طريقة التنفيذ: حضوري
اللغة: English , Arabic

تختلف الرسوم حسب المدينة والفعالية المجدولة.

القطاعات المستفيدة

التمويل والاستثمار والخدمات المصرفيةPrimary

التصنيفات ذات الصلة

الخدمات المصرفية الرقمية والتقنيات المالية والذكاء الاصطناعي

هل أنتم مستعدون لتطوير قدرات فريقكم؟

تحدثوا مع مستشارينا حول البرامج القادمة أو خطة تدريب مؤسسية مخصصة.

استبدال المشارك مجاناً في أي وقت · الإلغاء قبل 30 يوماً فأكثر: استرداد كامل ناقص 10%. سياسة الإلغاء

تحميل البروشور طلب تنفيذ داخلي

دورات ذات صلة

الخدمات المصرفية الرقمية والتقنيات المالية والذكاء الاصطناعي#1077

التحول الرقمي في القطاع المصرفي

ترشد القيادات المصرفية إلى تقييم مستوى النضج الرقمي وقيادة التحول من خلال إعادة تصميم العمليات والأتمتة ونماذج التشغيل الرقمية المرتبطة باستراتيجية المؤسسة.

5 أيام·حضوري

عرض الدورة طلب البروشور

الخدمات المصرفية الرقمية والتقنيات المالية والذكاء الاصطناعي#1078

التكنولوجيا المالية (FinTech) ومستقبل العمل المصرفي

تشرح كيف تعيد التكنولوجيا المالية (FinTech) تشكيل العمل المصرفي وكيفية تقييم فرص التقنيات الناشئة ومخاطرها ودمجها في العمليات المصرفية ونماذج الأعمال.

5 أيام·حضوري

عرض الدورة طلب البروشور

الخدمات المصرفية الرقمية والتقنيات المالية والذكاء الاصطناعي#1079

الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي

توضح للقيادات المصرفية كيفية تقييم نماذج تعلم الآلة وحلول الأتمتة الذكية وتوظيف الذكاء الاصطناعي في خدمة العملاء والعمليات وإدارة المخاطر واتخاذ القرار.

5 أيام·حضوري

عرض الدورة طلب البروشور

هل أنتم مستعدون لتطوير قدرات فريقكم؟

تحدثوا مع مستشارينا حول البرامج القادمة أو خطة تدريب مؤسسية مخصصة.

تحميل البروشور تواصل مع فريقنا