نماذج التقييم والتصنيف الائتماني

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل المبادئ والمنهجيات المستخدمة في نماذج التصنيف والتقييم الائتماني بنهاية البرنامج.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء باستخدام نماذج كمية ونوعية متقدمة.
• تطبيق نماذج التقييم الائتماني لدعم قرارات الإقراض بصورة موضوعية ومتسقة.
• تطوير أطر التصنيف الائتماني الداخلية بما يتوافق مع سياسات المؤسسة وإدارة المخاطر.
• تقييم أداء النماذج باستخدام أساليب التحقق والمعايرة وقياس الدقة.
• تحسين جودة القرارات الائتمانية من خلال التحليل القائم على البيانات.
• تعزيز القدرة على اكتشاف نقاط ضعف النماذج واقتراح فرص التحسين.
• تطبيق ممارسات حوكمة وإدارة نماذج التصنيف والتقييم الائتماني.
• تقييم أثر نماذج التصنيف الائتماني على جودة المحافظ الائتمانية وإدارة المخاطر.
• مواءمة نماذج التصنيف والتقييم الائتماني مع المتطلبات الرقابية والسياسات المؤسسية وأفضل الممارسات الدولية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة محللي الائتمان، وكبار محللي الائتمان، ومحللي مخاطر الائتمان، ومتخصصي التحقق من النماذج، ومديري الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري العلاقات، ومحللي المحافظ الائتمانية، والعاملين في إدارات المخاطر، وتحليلات البيانات، وتمويل الشركات، والبنوك التجارية والإسلامية، وشركات التمويل، وجميع المهنيين المسؤولين عن تقييم الجدارة الائتمانية وإدارة المخاطر.
• كما تناسب رؤساء إدارات الائتمان، ومديري المخاطر، ومديري مخاطر النماذج، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري المحافظ الائتمانية، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والرقابة المصرفية، والبنوك التنموية، والمؤسسات التمويلية الحكومية، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن تطوير أنظمة التصنيف الائتماني، وتعزيز إدارة المخاطر، وتحسين جودة قرارات التمويل.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• شرح مبادئ وآليات عمل نماذج التصنيف والتقييم الائتماني.
• تطبيق نماذج التقييم الائتماني لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء.
• تطوير منهجيات تصنيف ائتماني داخلية لمختلف فئات العملاء.
• تفسير نتائج التصنيف والتقييم الائتماني لدعم قرارات التمويل.
• تقييم أداء النماذج باستخدام أساليب التحقق والمعايرة وقياس الدقة.
• اكتشاف نقاط ضعف النماذج واقتراح التحسينات المناسبة لزيادة كفاءتها.
• دمج العوامل الكمية والنوعية في عمليات التقييم الائتماني.
• إعداد تقارير احترافية لعرض نتائج نماذج التصنيف والتقييم الائتماني.
• تطبيق مبادئ حوكمة النماذج والامتثال التنظيمي في إدارة نماذج التقييم الائتماني.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في تطوير وإدارة نماذج التصنيف والتقييم الائتماني لتعزيز إدارة المخاطر وتحسين جودة القرارات الائتمانية.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة