دورة الاستراتيجية المؤسسية للتأمين وتمويل المخاطر

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل الدور الاستراتيجي للتأمين المؤسسي ضمن إدارة المخاطر المؤسسية والحماية المالية.
• تقييم التعرضات المؤسسية وفقاً لتكرار المخاطر وشدتها وتأثيرها المالي وأهميتها الاستراتيجية.
• تقييم برامج التأمين المؤسسية ومدى توافقها مع الأهداف المؤسسية وشهية المخاطر.
• تطبيق مبادئ تمويل المخاطر لتحديد المزيج المناسب بين الاحتفاظ بالمخاطر والتأمين وخيارات نقل المخاطر البديلة.
• تقييم التحملات والحدود والحدود الفرعية والاستثناءات وهياكل البرامج التأمينية من منظور استراتيجي.
• تحديد فجوات التغطية والتداخلات والتعرضات غير المؤمن عليها وترتيبات تمويل المخاطر غير الفعالة.
• تطوير استراتيجيات لتحسين برامج التأمين المؤسسية مع الحفاظ على مستوى مناسب من الحماية المالية.
• تقييم الآثار المالية لقرارات الاحتفاظ بالمخاطر وشراء التأمين.
• تحليل سجل المطالبات وبيانات الخسائر لدعم تصميم برامج التأمين وقرارات تمويل المخاطر.
• تطوير استراتيجيات فعالة لشراء التأمين والتعامل مع سوق التأمين.
• تقييم استخدام خيارات تمويل المخاطر البديلة وإعادة التأمين ضمن الاستراتيجيات المؤسسية.
• وضع أطر للحوكمة وقياس الأداء والتحسين المستمر لبرامج التأمين وتمويل المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح مبادئ الاستراتيجية المؤسسية للتأمين وتمويل المخاطر.
• تطوير رؤية شاملة للمخاطر القابلة للتأمين والمخاطر التي تتطلب أساليب أخرى للمعالجة.
• تقييم التعرضات المؤسسية وتحديد أولويات تمويل المخاطر.
• تقييم برامج التأمين الحالية في ضوء الأهداف المؤسسية وشهية المخاطر والمتطلبات المالية.
• تحديد المستويات المناسبة للاحتفاظ بالمخاطر والتحملات وحدود التغطية والحماية التأمينية.
• تحديد فجوات التغطية والتداخلات والتعرضات غير المؤمن عليها وهياكل تمويل المخاطر غير الفعالة.
• تحليل المطالبات وبيانات الخسائر لدعم استراتيجية التأمين وتحسين البرامج.
• تقييم حلول تمويل المخاطر البديلة ومدى ملاءمتها لأنواع مختلفة من المخاطر.
• تطوير استراتيجيات منظمة لشراء التأمين والتعامل مع سوق التأمين.
• إدارة العلاقات مع شركات التأمين والوسطاء وشركات إعادة التأمين والأطراف الأخرى في سوق التأمين.
• وضع مؤشرات أداء وآليات حوكمة لبرامج التأمين المؤسسية.
• إعداد خارطة طريق استراتيجية للتأمين وتمويل المخاطر تدعم الحماية المالية والمرونة والتحسين المستمر.

محتوى الدورة