دورة إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل المبادئ الأساسية لإدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة ودورهما في خدمة العملاء ذوي الملاءة المالية العالية خلال فترة الدورة.
• تطوير ملفات متكاملة للعملاء تشمل الأهداف المالية وتحمل المخاطر والسيولة والأفق الزمني والأولويات المستقبلية.
• تقييم أصول العملاء والتزاماتهم وتدفقاتهم النقدية ومحافظهم الحالية لتحديد الاحتياجات المالية والاستثمارية.
• تصميم استراتيجيات لتخصيص الأصول وبناء محافظ استثمارية تتوافق مع أهداف العميل وقيوده.
• تطبيق أساليب التحليل الاستثماري لتقييم الأسهم وأدوات الدخل الثابت والاستثمارات البديلة وغيرها من الأدوات المناسبة.
• تقييم مخاطر السوق والائتمان والسيولة والعملات والتركيز والمخاطر السلوكية داخل محافظ الثروات الخاصة.
• تطوير استراتيجيات متكاملة تجمع بين إدارة الاستثمارات والتخطيط المالي والسيولة والتمويل.
• تقييم الحلول الائتمانية والتمويلية في الخدمات المصرفية الخاصة وربطها بأصول العميل واحتياجاته.
• تعزيز ممارسات الملاءمة والحوكمة والسرية وإدارة تضارب المصالح وحماية العملاء.
• تطوير آليات لمتابعة أداء المحافظ وتحديث الاستراتيجيات وفق تغير ظروف العميل والأسواق.
• تحسين إدارة العلاقات مع العملاء ذوي الملاءة العالية من خلال الاستشارة المبنية على الاحتياجات والقيمة.
• مواءمة استراتيجيات إدارة الثروات مع الحفاظ على رأس المال وتنميته والأهداف طويلة الأجل والثروة عبر الأجيال.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• شرح هيكل ومبادئ وأهداف إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة.
• إعداد ملفات متكاملة للعملاء تشمل الأهداف المالية وتحمل المخاطر والسيولة والأفق الاستثماري.
• تحليل أصول العملاء والتزاماتهم وتدفقاتهم النقدية ومحافظهم الاستثمارية لتحديد الأولويات.
• تصميم استراتيجيات تخصيص أصول مناسبة لمختلف أهداف العملاء ودرجات المخاطر.
• بناء محافظ استثمارية متنوعة باستخدام فئات الأصول والأدوات المناسبة.
• تقييم الفرص الاستثمارية في الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة وغيرها من الأصول.
• تحليل مخاطر السوق والائتمان والسيولة والعملات والتركيز والمخاطر السلوكية.
• تطوير استراتيجيات متكاملة للثروة تجمع بين الاستثمار والسيولة والتمويل والتخطيط المالي.
• تقييم حلول الإقراض والتمويل في الخدمات المصرفية الخاصة وربطها بأصول العميل.
• تطبيق أساليب مناسبة لمتابعة أداء المحافظ وقياس النتائج وإعادة التوازن.
• تعزيز ممارسات إدارة العلاقات والملاءمة والسرية والسلوك الاستشاري المهني.
• إعداد مقترح متكامل لإدارة الثروة يربط بين الاستثمار والمخاطر والتمويل والحوكمة والأهداف طويلة الأجل.

محتوى الدورة