مراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة المشبوهة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مبادئ مراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة المشبوهة وتقييم تطبيقها في المؤسسات المالية بنهاية البرنامج.
• تطوير منهجيات قائمة على المخاطر لتصميم وتشغيل أنظمة مراقبة المعاملات بكفاءة.
• تقييم سلوك العملاء والمعاملات المالية لاكتشاف الأنماط غير الاعتيادية والأنشطة المشبوهة.
• تطبيق قواعد المراقبة ومؤشرات الاشتباه وتحليل التنبيهات وفق أفضل الممارسات.
• تصميم آليات فعالة لإدارة التنبيهات وتقليل الإنذارات غير الدقيقة وتحسين جودة المخرجات.
• تحسين إجراءات التحقيق الأولي وإعداد تقارير الأنشطة المشبوهة وفق المتطلبات التنظيمية.
• تعزيز التكامل بين أنظمة مراقبة المعاملات وبرامج اعرف عميلك، والعناية الواجبة، والامتثال للعقوبات.
• تنفيذ مؤشرات أداء ومؤشرات مخاطر رئيسية لقياس فعالية أنظمة المراقبة.
• تقييم المخاطر الناشئة المرتبطة بالمدفوعات الرقمية، والخدمات المصرفية الإلكترونية، والعملات الافتراضية.
• مواءمة برامج مراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة المشبوهة مع إدارة مخاطر الجرائم المالية والمتطلبات التنظيمية قبل نهاية الدورة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
• بناء إطار متكامل لمراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة المشبوهة.
• تصميم قواعد فعالة لمراقبة المعاملات وفق المنهج القائم على المخاطر.
• تحليل سلوك العملاء واكتشاف الأنماط غير الطبيعية في المعاملات المالية.
• إدارة التنبيهات والتحقق من نتائج الفحص وتقليل الإنذارات غير الدقيقة.
• إجراء التحقيقات الأولية وتحليل حالات الاشتباه بكفاءة.
• إعداد تقارير احترافية للأنشطة المشبوهة وفق المتطلبات التنظيمية.
• دمج أنظمة مراقبة المعاملات مع برامج اعرف عميلك، والعناية الواجبة، والامتثال للعقوبات.
• استخدام مؤشرات الأداء ومؤشرات المخاطر الرئيسية لتقييم فعالية أنظمة المراقبة.
• تقييم المخاطر المرتبطة بالخدمات المالية الرقمية والعملات الافتراضية والمدفوعات الإلكترونية.
• إعداد خطة تنفيذية لتطوير برنامج مراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة المشبوهة داخل المؤسسة.

محتوى الدورة