دورة تمويل الموردين وإدارة الائتمان التجاري

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مبادئ وهياكل تمويل الموردين والائتمان التجاري.
• تقييم شروط الائتمان المقدمة من الموردين وتأثيرها في رأس المال العامل والسيولة.
• تقييم آليات تمويل الموردين المختلفة وآثارها التجارية والمالية.
• تحليل التعرض الائتماني للموردين والمخاطر المالية المرتبطة به.
• تقييم شروط الدفع والخصومات على الدفع المبكر وترتيبات تمديد فترات السداد.
• تطبيق التحليل المالي لمقارنة بدائل تمويل الموردين.
• تحليل أثر قرارات تمويل الموردين في تكاليف المشتريات والتدفقات النقدية.
• تطوير استراتيجيات لتحسين الائتمان التجاري مع الحفاظ على علاقات مستدامة مع الموردين.
• تطبيق أساليب تصنيف الموردين وإدارة الائتمان القائمة على المخاطر.
• تعزيز التنسيق بين المشتريات والمالية والخزانة وإدارة الموردين.
• وضع ضوابط ومؤشرات أداء وآليات حوكمة لتمويل الموردين.
• إعداد استراتيجية عملية لتحسين تمويل الموردين وإدارة الائتمان التجاري.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح الهياكل والتطبيقات الرئيسية لتمويل الموردين والائتمان التجاري.
• تقييم شروط الدفع للموردين وتأثيرها في التدفقات النقدية ورأس المال العامل.
• مقارنة خيارات تمويل الموردين وفق التكلفة والمخاطر والسيولة والأثر التشغيلي.
• تقييم الجدارة الائتمانية للموردين والتعرض المالي باستخدام مؤشرات مناسبة.
• حساب الأثر المالي لشروط الدفع وترتيبات التمويل المختلفة.
• تقييم الخصومات على الدفع المبكر مقارنة بالاستخدامات البديلة للسيولة.
• تحديد فرص تحسين رأس المال العامل من خلال إدارة الائتمان التجاري.
• تصميم أساليب لتمويل الموردين تحقق التوازن بين احتياجات المؤسسة والموردين.
• تطبيق تصنيف الموردين القائم على المخاطر في قرارات التمويل والائتمان.
• إجراء مفاوضات فعالة حول شروط الدفع والتمويل.
• وضع مؤشرات وضوابط لمتابعة أداء تمويل الموردين.
• إعداد استراتيجية عملية لتحسين تمويل الموردين والائتمان التجاري.

محتوى الدورة