دورة التمويل المهيكل والتوريق

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل المبادئ الأساسية للتمويل المهيكل والتوريق والهياكل المستخدمة في الأسواق المالية خلال فترة الدورة.
• تقييم جودة الأصول والمحافظ المالية ومدى ملاءمتها لعمليات التوريق وفق خصائص التدفقات النقدية والمخاطر.
• تطوير هياكل تمويل مهيكل تحدد بوضوح أهداف المعاملة والأصول الأساسية والأطراف والمسؤوليات.
• تطبيق أساليب تحليل التدفقات النقدية لتقييم الأداء المتوقع وتحديد أولويات السداد والالتزامات المالية.
• تقييم آليات تعزيز الائتمان وقياس أثرها في حماية المستثمرين ودعم متانة المعاملة.
• تصميم هياكل مناسبة تعتمد على الشرائح والتبعية والاحتياطيات والضمانات الزائدة والفوائض النقدية.
• تقييم مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والتشغيل والطرف المقابل والمخاطر القانونية والهيكلية المرتبطة بالتوريق.
• تطبيق اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات لقياس حساسية المعاملات للتغيرات في التعثرات والاستردادات والتسديدات المبكرة وأسعار الفائدة.
• تقييم الوثائق والترتيبات التعاقدية وآليات الحوكمة والرقابة ومتطلبات المتابعة المرتبطة بالمعاملة.
• تحسين القدرة على تقييم الفرص التمويلية والاستثمارية المرتبطة بالأوراق المالية المدعومة بالأصول والأدوات المالية المهيكلة.
• تطوير أساليب عملية لمراقبة أداء الأصول المورقة وتحديد المؤشرات المبكرة للمخاطر خلال فترة الدورة.
• مواءمة استراتيجيات التمويل المهيكل والتوريق مع أهداف التمويل وإدارة الميزانية والسيولة والاستثمار وإدارة المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• شرح المفاهيم الأساسية للتمويل المهيكل والتوريق وآلية عمل معاملات التوريق.
• تحديد أنواع الأصول التي يمكن استخدامها في التوريق وتقييم مدى ملاءمتها للمعاملة.
• تحليل خصائص التدفقات النقدية للأصول وتحديد أثرها على تصميم الهيكل المالي.
• مقارنة هياكل التوريق المختلفة وتحديد الهيكل الأنسب للأهداف التمويلية والاستثمارية.
• تقييم فعالية آليات تعزيز الائتمان ودورها في الحد من مخاطر المعاملة.
• تحليل الشرائح المالية وأولوية السداد والتبعية والاحتياطيات وغيرها من آليات الحماية الهيكلية.
• تقييم مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والتشغيل والطرف المقابل والمخاطر القانونية المرتبطة بالمعاملة.
• تطبيق اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات لقياس قدرة الهيكل على تحمل تغيرات السوق وأداء الأصول.
• تحليل المستندات الرئيسية وترتيبات الخدمات والحوكمة وآليات التقارير والمتابعة.
• تقييم المخاطر والعوائد المرتبطة بالأوراق المالية المدعومة بالأصول وغيرها من الأدوات المالية المهيكلة.
• تطوير إطار عملي لمتابعة أداء الأصول المورقة وتحديد مؤشرات الإنذار المبكر.
• إعداد تقييم متكامل لمعاملة توريق لدعم قرارات التمويل أو الاستثمار أو إدارة المخاطر.

محتوى الدورة