التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدولية#1086
أساسيات تمويل التجارة
تعرّف بأدوات تمويل التجارة الأساسية وتشرح الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية وخطابات الضمان ومتى تلائم كل أداة الصفقات التجارية المحلية والدولية.
5 ايام·حضوري
دورة التمويل المهيكل للسلع الأساسية للبنوك وشركات تجارة السلع
تمكّن مكاتب السلع المصرفية وشركات تجارة السلع والمنتجين من هيكلة التمويل السابق للتصدير والدفع المسبق وقاعدة الاقتراض وتمويل المخزون بضمانات محكمة الرقابة.
TFI · التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدوليةAll Levels#2987حضوريEnglish , Arabic
تحميل البروشورعرض المواعيد القادمة
استبدال المشارك مجاناً في أي وقت · الإلغاء قبل 30 يوماً فأكثر: استرداد كامل ناقص 10%. سياسة الإلغاء
نظرة عامة على الدورة
تعد دورة التمويل المهيكل للسلع الأساسية للبنوك وشركات تجارة السلع برنامجًا تدريبيًا متخصصًا موجّهًا إلى مكاتب تمويل السلع في البنوك، وفرق التمويل التجاري المهيكل، وشركات تجارة السلع، وشركات الطاقة والمعادن والمنتجات الزراعية التي تموّل تدفقات السلع المادية. وبخلاف التمويل التجاري التقليدي، يعتمد هذا النوع من التمويل على السلعة ذاتها وعلى التدفقات النقدية الناتجة عن بيعها، فتقوم حماية الممول على السيطرة على البضائع والمستندات والعقود وحصيلة البيع من مرحلة الإنتاج حتى السداد النهائي. وتُعد آليات الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان معرفة مسبقة لا تتكرر في هذه الدورة. يقدم البرنامج رؤية متكاملة لأهم هياكل تمويل السلع، ومنها التمويل السابق للتصدير (Pre-Export Finance) للمنتجين بضمان عقود التصدير، والتمويل بالدفع المسبق (Prepayment) بين التجار والمشترين، وتسهيلات قاعدة الاقتراض (Borrowing Base) لشركات التجارة، وتمويل المخزون وإيصالات المستودعات (Warehouse Receipts)، وتمويل التصنيع بالأجر (Tolling) للمصافي والمصاهر، وهياكل إعادة الشراء (Repo). ويُحلَّل كل هيكل من حيث تسلسل التدفقات النقدية وحزمة الضمانات والتوثيق ونقاط الإخفاق. ثم يركز البرنامج على الضمانات وضبط المخاطر، إذ يتعرف المشاركون على دور مديري الضمانات (Collateral Managers) وشركات التفتيش واتفاقيات مراقبة المخزون، وعلى كيفية حماية الممول عبر معايير الأهلية ونسب التمويل والاستقطاعات (Haircuts) وطلبات تغطية الهامش (Margin Calls)، إلى جانب الحد من مخاطر الأسعار عبر اشتراطات التحوط والتنازل عن عوائده، ومخاطر الأداء والدول والمخاطر القانونية والاحتيال. ومن خلال دراسات حالة لصفقات فعلية، وحسابات قاعدة الاقتراض، وتمارين الهيكلة، ومحاكاة لجان الائتمان، سيتمكن المشاركون من تصميم تسهيلات تمويل السلع واعتمادها وتوثيقها ومتابعتها، بما يحمي البنك ويلبي احتياجات العميل من رأس المال العامل ويدعم النمو السليم لمحفظة تمويل السلع.
أهداف التعلم
- تحليل سلاسل قيمة السلع المادية في الطاقة والمعادن والزراعة وتحديد القيمة المضافة للتمويل المهيكل بنهاية البرنامج.
- التمييز بين التمويل القائم على الصفقة والمسدد ذاتيًا والتمويل القائم على الميزانية العمومية للتجار والمنتجين.
- هيكلة تسهيلات التمويل السابق للتصدير والدفع المسبق بضمان عقود الشراء طويلة الأجل (Offtake) والذمم المحالة وحسابات التحصيل الخاضعة للرقابة.
- تصميم تسهيلات قاعدة الاقتراض بمعايير أهلية واضحة ونسب تمويل وحدود تركز ومتطلبات تقارير محددة.
- تقييم تمويل المخزون وإيصالات المستودعات، بما في ذلك دور مديري الضمانات واتفاقيات مراقبة المخزون.
- المقارنة بين هياكل التصنيع بالأجر وإعادة الشراء والبيع مع إعادة الشراء واختيار الهيكل الأنسب لوضع كل عميل.
- تطبيق الاستقطاعات والتقييم بسعر السوق (Mark-to-Market) وآليات طلب تغطية الهامش لحماية الممول من تقلبات الأسعار.
- تقييم مخاطر الأداء والدول والمخاطر القانونية ومخاطر الاحتيال وتضمين وسائل الحد منها في المستندات.
- إعداد مذكرات ائتمانية لتسهيلات السلع تعرض الهيكل وحزمة الضمانات والمخاطر الرئيسية بوضوح أمام لجان الائتمان.
- تطبيق إجراءات المتابعة والإنذار المبكر ومعالجة التعثر بما يحافظ على سلامة محافظ تمويل السلع قبل نهاية البرنامج.
من يجب أن يحضر
صُممت هذه الدورة لمديري التمويل التجاري المهيكل وتمويل السلع، والمصرفيين العاملين في مكاتب السلع، ومديري العلاقات المسؤولين عن التجار والمنتجين، ومحللي الائتمان ومعتمدي التسهيلات، ومسؤولي الضمانات ومراقبة المخزون، ومديري العمليات التجارية، ومديري المخاطر، والمستشارين القانونيين، ومديري الخزينة والمالية في شركات التجارة، وتجار السلع، ومتخصصي هيكلة الصفقات، والمدققين الداخليين، والمسؤولين عن تمويل تدفقات السلع المادية.
كما يناسب البرنامج العاملين في البنوك التجارية وبنوك التنمية، وشركات إنتاج النفط والغاز والمصافي، وشركات المعادن والتعدين، ومصدّري المنتجات الزراعية ومصنّعيها، وشركات النفط الوطنية، وبيوت تجارة السلع، ووكالات ائتمان الصادرات، والوزارات المشرفة على السلع الاستراتيجية. ويستفيد منه أكثر المصرفيون والتجار الملمّون بالاعتمادات المستندية والراغبون في الانتقال إلى صفقات السلع المهيكلة.
مخرجات التعلم
- بنهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:
- شرح أوجه اختلاف التمويل المهيكل للسلع عن التمويل التجاري العام وتمويل الشركات.
- رسم مسار السلع وانتقال الملكية والتدفقات النقدية لتحديد نقاط سيطرة الممول.
- هيكلة تسهيلات التمويل السابق للتصدير والدفع المسبق بترتيبات سليمة للشراء والتنازل والتحصيل.
- احتساب قاعدة الاقتراض باستخدام معايير الأهلية ونسب التمويل والاستقطاعات وحدود التركز.
- تقييم تمويل إيصالات المستودعات والمخزون ومدى موثوقية ترتيبات إدارة الضمانات.
- اختيار الهيكل الأنسب بين التصنيع بالأجر وإعادة الشراء والبيع مع إعادة الشراء لكل عميل وسلعة.
- تطبيق طلبات تغطية الهامش واشتراطات التحوط لحماية التسهيلات من تقلبات أسعار السلع.
- تحديد مخاطر الأداء والدول والمخاطر القانونية ومخاطر الاحتيال والمستندات التي تحد منها.
- عرض مقترحات تسهيلات السلع بوضوح وإقناع أمام لجان الائتمان.
- متابعة تعرضات السلع من خلال التقارير ومؤشرات الإنذار المبكر والإجراءات التصحيحية في الوقت المناسب.
محتوى الدورة
المحتوى التدريبي:
تدفقات تجارة السلع ومنطق التمويل المهيكل
- سلاسل قيمة السلع المادية في قطاعات الطاقة والمعادن والزراعة.
- التمويل القائم على الصفقة مقارنة بتمويل الميزانية العمومية للتجار.
- الهياكل المسددة ذاتيًا والسيطرة على البضائع والمستندات والنقد.
- توزيع المخاطر بين المنتجين والتجار والمشترين والبنوك.
- تطبيق عملي أو مناقشة: رسم مسار البضاعة والملكية والنقد في صفقة شحنة نفط خام.
التمويل السابق للتصدير والتمويل بالدفع المسبق
- التمويل السابق للتصدير للمنتجين بضمان عقود التصدير.
- دفعات التجار المسبقة للمنتجين وإعادة تمويلها مصرفيًا.
- عقود الشراء طويلة الأجل والتنازل عن الذمم وحسابات التحصيل.
- مخاطر الأداء ونسبة تغطية خدمة الدين وحسابات الاحتياطي.
- تطبيق عملي أو مناقشة: هيكلة تمويل سابق للتصدير لمنتج معادن أو كاكاو.
تمويل قاعدة الاقتراض والمخزون وإيصالات المستودعات
- قاعدة الاقتراض ومعايير الأهلية ونسب التمويل.
- تمويل المخزون المخزّن والمنقول وقيد التصنيع.
- إيصالات المستودعات ومديرو الضمانات واتفاقيات مراقبة المخزون.
- الاستقطاعات والتقييم بسعر السوق وطلبات الهامش.
- تطبيق عملي أو مناقشة: احتساب قاعدة الاقتراض وطلب تغطية الهامش لتاجر حبوب.
التصنيع بالأجر وإعادة الشراء والهياكل المتقدمة
- تمويل التصنيع بالأجر في التكرير والصهر والمعالجة.
- إعادة شراء السلع وهياكل البيع مع إعادة الشراء.
- هياكل الوساطة في المخزون والتمويل محدود حق الرجوع (Limited Recourse).
- القروض المشتركة والمشاركة في المخاطر وتأمين الائتمان.
- تطبيق عملي أو مناقشة: المقارنة بين التصنيع بالأجر وإعادة الشراء لتمويل لقيم مصفاة.
الرقابة على الضمانات ومخاطر الأسعار وإدارة المحفظة
- مراقبة الضمانات والتفتيش ومؤشرات الاحتيال.
- اشتراطات التحوط والتنازل عن عوائده من منظور الممول.
- إتمام الضمانات وتنفيذها ومخاطر الدول.
- المتابعة والإنذار المبكر ومعالجة تعثر تسهيلات السلع.
- الورشة الختامية: عرض تسهيل لتمويل السلع المهيكل أمام لجنة ائتمان افتراضية، يشمل الهيكل وتسلسل التدفقات النقدية وحزمة الضمانات وضوابطها ومخاطر الأسعار وخطة المتابعة.
المواعيد القادمة
الموعد المختار
القاهرة · ١٤–١٨ فبراير ٢٠٢٧ · حضوري
تحتاج مزيدًا من التفاصيل؟تواصل معنا عبر واتساب
| المدينة | التواريخ | السعر للمشارك | سعر الحجز المبكر | |
|---|---|---|---|---|
كوالالمبورمجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٤٠٠ € | — | |
لندنمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٦٠٠ € | — | |
لشبونةمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
المدينة المنورةمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | — | |
مدريدمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٢ نوفمبر | |
مكة المكرمةمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٢ نوفمبر | |
المنامةمجدولة | ٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
مسقطمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٣٠٠ € | ٤٬٧٧٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
ميلانومجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٦٬٠٠٠ € | ٥٬٤٠٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
عبر الإنترنتمجدولة | ١٣–١٧ ديسمبر ٢٠٢٦ | ١٬٧٠٠ € | ١٬٥٣٠ €حتى ٢٣ نوفمبر | |
باريسمجدولة | ٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٧٠٠ € | ٥٬١٣٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
صلالةمجدولة | ٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬٣٠٠ € | ٤٬٧٧٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
الرياضمجدولة | ٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
أبوجامجدولة | ٤–٨ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ١٤ ديسمبر | |
عمّانمجدولة | ١٠–١٤ يناير ٢٠٢٧ | ٣٬١٠٠ € | ٢٬٧٩٠ €حتى ٢١ ديسمبر | |
أكرامجدولة | ١١–١٥ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ٢١ ديسمبر | |
أمسترداممجدولة | ١٨–٢٢ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٢٨ ديسمبر | |
باكومجدولة | ٢٥–٢٩ يناير ٢٠٢٧ | ٤٬٨٠٠ € | ٤٬٣٢٠ €حتى ٤ يناير | |
بانكوكمجدولة | ٢٥–٢٩ يناير ٢٠٢٧ | ٦٬١٠٠ € | ٥٬٤٩٠ €حتى ٤ يناير | |
برشلونةمجدولة | ١–٥ فبراير ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ١١ يناير | |
بيروتمجدولة | ٧–١١ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٠٠٠ € | ٣٬٦٠٠ €حتى ١٨ يناير | |
القاهرةمجدولة | ١٤–١٨ فبراير ٢٠٢٧ | ٣٬٣٠٠ € | ٢٬٩٧٠ €حتى ٢٥ يناير | |
كيب تاونمجدولة | ١٥–١٩ فبراير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ٢٥ يناير | |
الدماممجدولة | ٢١–٢٥ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ١ فبراير | |
الدوحةمجدولة | ٢٨ فبراير – ٤ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٨ فبراير | |
دبيمجدولة | ٢٨ فبراير – ٤ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٨ فبراير | |
جنيفمجدولة | ٨–١٢ مارس ٢٠٢٧ | ٦٬٣٠٠ € | ٥٬٦٧٠ €حتى ١٥ فبراير | |
جدةمجدولة | ١٤–١٨ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٢٢ فبراير | |
إسطنبولمجدولة | ١٥–١٩ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ٢٢ فبراير | |
كيغاليمجدولة | ٢٢–٢٦ مارس ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ١ مارس |
دورات ذات صلة
التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدولية#1087
التمويل التجاري المتقدم
تنتقل بالمتخصصين في التمويل التجاري إلى المنتجات المهيكلة والاعتمادات المستندية وخطابات الضمان وتوظيفها في إدارة رأس المال العامل لعملاء الشركات الدوليين.
5 ايام·حضوري
التمويل التجاري والخدمات المصرفية الدولية#1088
الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية
تتناول أنواع الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية وإجراءات إدارتها ومعالجتها وفق القواعد المصرفية الدولية بما يضمن تنفيذ المعاملات التجارية بأمان وكفاءة.
5 ايام·حضوري
هل أنتم مستعدون لتطوير قدرات فريقكم؟
تحدثوا مع مستشارينا حول البرامج القادمة أو خطة تدريب مؤسسية مخصصة.