دورة إدارة مخاطر الملاءة والاستثمار

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ الأساسية لإدارة مخاطر الملاءة والاستثمار.
• تقييم العلاقة بين المحافظ الاستثمارية وكفاية رأس المال ومستوى الملاءة.
• تحديد وتقييم أهم المخاطر الاستثمارية التي تواجه شركات التأمين.
• تقييم مخاطر السوق والائتمان والسيولة والتركيز وأسعار الفائدة والعملات الأجنبية.
• تقييم استراتيجيات توزيع الأصول وفقاً لشهية المخاطر ومتطلبات رأس المال.
• تطبيق منهجيات قائمة على المخاطر في إدارة المحافظ الاستثمارية واتخاذ القرارات.
• تحليل تأثير أداء الاستثمارات وحركات الأسواق على الملاءة ورأس المال.
• تطبيق اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات على مخاطر الاستثمار والملاءة.
• وضع حدود للمخاطر الاستثمارية ومؤشرات رئيسية للرقابة والمتابعة.
• تقييم اعتبارات إدارة الأصول والخصوم عند اتخاذ القرارات الاستثمارية.
• تعزيز حوكمة الاستثمارات وآليات الرقابة والإشراف والتصعيد.
• تطوير استراتيجيات للحد من مخاطر الاستثمار مع المحافظة على مستويات مناسبة من العائد.
• تحسين مراقبة مخاطر الاستثمار والملاءة وإعداد التقارير المرتبطة بها.
• تطوير إجراءات إدارية متكاملة للتعامل مع سيناريوهات تراجع رأس المال أو ارتفاع مخاطر الاستثمار.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح العلاقة بين الملاءة وكفاية رأس المال ومخاطر الاستثمار.
• تحديد المخاطر الاستثمارية الرئيسية التي يمكن أن تؤثر في القدرة المالية للمؤسسة.
• تقييم ملف المخاطر للمحافظ الاستثمارية.
• تحليل مخاطر السوق والائتمان والسيولة والتركيز وأسعار الفائدة والعملات الأجنبية.
• تقييم تأثير قرارات توزيع الأصول على رأس المال والملاءة.
• تحليل أداء المحافظ الاستثمارية من منظور العائد والمخاطر.
• تطبيق مبادئ إدارة الأصول والخصوم في القرارات الاستثمارية.
• تطوير حدود مناسبة لمخاطر الاستثمار ومؤشرات لمراقبتها.
• تنفيذ اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات للمحافظ الاستثمارية.
• تقييم الآثار المحتملة للظروف الاستثمارية السلبية على رأس المال.
• تحديد مؤشرات الإنذار المبكر لتدهور مراكز الاستثمار والملاءة.
• تطوير استراتيجيات للحد من مخاطر الاستثمار والمحافظة على رأس المال.
• تعزيز حوكمة الاستثمارات وآليات الإشراف وإعداد التقارير.
• دعم القرارات الاستثمارية القائمة على المخاطر باستخدام التحليل الكمي والنوعي.
• تطوير إطار متكامل يربط استراتيجية الاستثمار وشهية المخاطر ورأس المال والسيولة وأهداف الملاءة.

محتوى الدورة