القروض المتعثرة وإعادة هيكلة الديون

تُعد دورة القروض المتعثرة وإعادة هيكلة الديون من البرامج التدريبية المتقدمة التي تهدف إلى تزويد المتخصصين في القطاع المصرفي والمالي بالمعارف والمهارات اللازمة لإدارة القروض المتعثرة، والحد من الخسائر الائتمانية، ووضع حلول فعالة لإعادة هيكلة الديون بما يحقق التوازن بين حماية مصالح المؤسسة المالية ودعم قدرة العملاء على الوفاء بالتزاماتهم. وفي ظل التحديات الاقتصادية وتقلبات الأسواق، أصبحت إدارة الديون المتعثرة وإعادة الهيكلة من الوظائف الاستراتيجية التي تؤثر بصورة مباشرة في جودة الأصول واستدامة المحافظ الائتمانية. يركز البرنامج على تزويد المشاركين بمنهجية متكاملة للتعامل مع القروض المتعثرة، تبدأ بتحديد أسباب التعثر وتحليل المؤشرات المالية والتشغيلية التي تؤدي إليه، مرورًا بتقييم الوضع المالي للمقترض، واختيار البدائل المناسبة لإعادة الهيكلة، وانتهاءً بمتابعة تنفيذ خطط المعالجة وقياس نتائجها. كما يتناول دور إدارات الائتمان وإدارة المخاطر والإدارات القانونية في إدارة حالات التعثر وفق سياسات المؤسسة والمتطلبات التنظيمية. كما يستعرض البرنامج أفضل الممارسات في إعادة جدولة الديون، وإعادة هيكلة التسهيلات الائتمانية، والتفاوض مع العملاء، وإدارة الضمانات، واستراتيجيات التحصيل، وتسوية المديونيات، مع التركيز على الحد من المخاطر القانونية والمالية وتحسين معدلات استرداد الديون وتعزيز جودة المحافظ الائتمانية. ومن خلال دراسات الحالة الواقعية، وورش العمل التطبيقية، وتمارين تحليل حالات التعثر، سيتمكن المشاركون من تطوير مهاراتهم في تشخيص أسباب التعثر، وتصميم خطط إعادة هيكلة فعالة، وإدارة المفاوضات مع العملاء، واتخاذ القرارات المناسبة لمعالجة القروض المتعثرة، بما يدعم الاستقرار المالي للمؤسسة ويعزز كفاءة إدارة المخاطر الائتمانية.