القروض المتعثرة وإعادة هيكلة الديون

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل أسباب تعثر القروض وتقييم آثارها على المحفظة الائتمانية بنهاية البرنامج.
• تقييم الوضع المالي والائتماني للعملاء المتعثرين لتحديد أفضل خيارات المعالجة.
• تطبيق منهجيات إعادة هيكلة الديون وإعادة جدولة القروض وفق أفضل الممارسات.
• تطوير خطط معالجة فعالة للقروض المتعثرة تحقق أعلى فرص الاسترداد.
• تقييم الضمانات وآليات استرداد الحقوق وتقليل الخسائر الائتمانية.
• تحسين مهارات التفاوض مع العملاء للوصول إلى حلول إعادة هيكلة مستدامة.
• تعزيز القدرة على اكتشاف مؤشرات التعثر المبكر واتخاذ الإجراءات الوقائية.
• تنفيذ أفضل الممارسات في إدارة القروض المتعثرة ومتابعة تنفيذ خطط المعالجة.
• تقييم الجوانب القانونية والتنظيمية المرتبطة بإعادة هيكلة الديون.
• مواءمة استراتيجيات معالجة التعثر مع السياسات الائتمانية وإطار إدارة المخاطر بالمؤسسة.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة مسؤولي الائتمان، ومديري الائتمان، ومحللي الائتمان، ومديري العلاقات المصرفية، ومسؤولي التحصيل، والعاملين في إدارات القروض المتعثرة، وإدارة استرداد الديون، وإدارة المخاطر، والتمويل التجاري، وتمويل الشركات، وشركات التمويل، والبنوك التجارية والإسلامية والتنموية.
• كما تناسب رؤساء إدارات المخاطر، ومديري المحافظ الائتمانية، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري الفروع، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والشؤون القانونية، والمؤسسات التمويلية الحكومية، وشركات الاستثمار، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن إدارة التعثر، واسترداد الديون، وتحسين جودة الأصول، وتعزيز كفاءة المحافظ الائتمانية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل أسباب التعثر المالي والائتماني وتحديد العوامل المؤثرة فيه.
• تقييم أوضاع العملاء المتعثرين واقتراح الحلول المناسبة لكل حالة.
• إعداد خطط احترافية لإعادة هيكلة الديون وإعادة جدولة القروض.
• تقييم الضمانات ووسائل استرداد الحقوق وتقليل الخسائر الائتمانية.
• التفاوض مع العملاء للوصول إلى حلول تحقق مصالح جميع الأطراف.
• تطبيق مؤشرات الإنذار المبكر للحد من تطور حالات التعثر.
• إعداد تقارير مهنية عن القروض المتعثرة وخطط المعالجة.
• تقييم البدائل القانونية والمالية لمعالجة حالات التعثر.
• تطبيق أفضل الممارسات في إدارة القروض المتعثرة وتحسين معدلات التحصيل.
• تطوير استراتيجيات مستدامة لتعزيز جودة المحافظ الائتمانية وتقليل المخاطر المستقبلية.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة