دورة المنتجات والخدمات المصرفية الخاصة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل هيكل المنتجات والخدمات المصرفية الخاصة ودورها الاستراتيجي داخل المؤسسات المالية خلال فترة الدورة.
• تقييم الاحتياجات المالية والأهداف ومتطلبات السيولة ومستوى المخاطر لدى عملاء الخدمات المصرفية الخاصة.
• تطوير ملفات متكاملة للعملاء تساعد على تحديد وترتيب أولويات المنتجات والحلول المصرفية المناسبة.
• تقييم منتجات الودائع والسيولة والاستثمار والتمويل والعملات الأجنبية وإدارة الثروات وفقاً لاحتياجات العملاء.
• تطبيق مبادئ ملاءمة المنتجات عند ربط الخدمات المصرفية الخاصة بالأهداف والاحتياجات المحددة للعميل.
• تصميم حلول مصرفية متكاملة تجمع بين عدة منتجات وخدمات مع الحفاظ على توافقها مع أهداف العميل.
• تقييم المزايا والمخاطر والتكاليف والاعتبارات الرئيسية المرتبطة بالمنتجات المصرفية الخاصة.
• تعزيز القدرة على تحديد فرص تطوير العلاقة وتقديم حلول إضافية مع الحفاظ على نهج يركز على احتياجات العميل.
• تطبيق أساليب مهنية لعرض المنتجات والخدمات المصرفية الخاصة وشرحها للعملاء ذوي الاحتياجات المالية المتقدمة.
• تقييم مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والتشغيل والمخاطر المرتبطة بالمنتجات ضمن الخدمات المصرفية الخاصة.
• تطوير أساليب لمتابعة العلاقات المصرفية واستخدام المنتجات والتغيرات في الاحتياجات المالية للعملاء.
• إعداد وتقديم حل مصرفي خاص متكامل لملف عميل محدد في نهاية الدورة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• شرح هيكل المنتجات والخدمات المصرفية الخاصة ودورها في تلبية احتياجات العملاء.
• تحليل الوضع المالي والأهداف ومتطلبات السيولة واعتبارات المخاطر لدى عملاء الخدمات المصرفية الخاصة.
• تحديد الحلول المصرفية وحلول إدارة الثروات المناسبة وفقاً للاحتياجات المالية المحددة.
• تقييم منتجات الودائع وإدارة النقد والسيولة والاستثمار والتمويل والعملات الأجنبية وإدارة الثروات.
• تقييم مزايا ومخاطر وتكاليف واعتبارات ملاءمة المنتجات المصرفية الخاصة.
• تصميم حلول متكاملة تجمع بين عدة منتجات مصرفية واستثمارية وتمويلية وفقاً لأهداف العميل.
• تحديد فرص التمويل والإقراض المناسبة مع مراعاة جودة الائتمان والضمانات والسيولة وقدرة السداد.
• تقييم الخدمات الاستثمارية وعلاقتها بالحلول المصرفية الخاصة وإدارة الثروات.
• تطبيق أساليب مهنية لتقديم المنتجات والخدمات المصرفية وشرحها للعملاء بوضوح.
• تحديد الاعتبارات الرئيسية المتعلقة بالمخاطر والامتثال والملاءمة والحوكمة في الخدمات المصرفية الخاصة.
• تطوير أساليب لتحديد الاحتياجات الإضافية للعميل دون التأثير على النهج القائم على احتياجاته وأهدافه.
• تقديم حل مصرفي خاص متكامل يوضح التوافق بين المنتجات والخدمات والأهداف المالية ومستوى المخاطر.

محتوى الدورة