دورة مبادئ التأمين وإدارة المخاطر

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل المبادئ الأساسية للتأمين ودوره في حماية المؤسسات من الخسائر المالية والتشغيلية خلال فترة الدورة.
• تقييم أنواع المخاطر القابلة للتأمين وغير القابلة للتأمين وتحديد الاستجابة المناسبة لكل نوع.
• تطوير منهجيات عملية لتحديد المخاطر وتصنيفها وتقييمها وترتيب أولوياتها.
• تطبيق المبادئ الأساسية للتأمين عند تفسير وثائق التأمين وتقييم ترتيبات التغطية.
• تقييم هيكل وثائق التأمين والتغطيات والاستثناءات والشروط والحدود والتحملات والأقساط.
• تحليل العلاقة بين التعرض للمخاطر والاكتتاب والتسعير والمطالبات والحماية التأمينية.
• تطبيق أساليب عملية لتحديد المخاطر التي ينبغي الاحتفاظ بها أو تخفيفها أو نقلها أو التأمين عليها.
• تحليل المطالبات والخسائر التاريخية لتقييم فعالية التغطية التأمينية ومستوى الحماية.
• تقييم دور إعادة التأمين وآليات نقل المخاطر الأخرى في دعم الاستقرار والقدرة المالية.
• تطوير أطر عملية لمتابعة برامج التأمين وكفاية التغطيات والتعرضات والمخاطر الناشئة.
• تعزيز التنسيق بين التأمين وإدارة المخاطر والمالية والمشتريات والشؤون القانونية والعمليات.
• مواءمة إدارة التأمين والمخاطر مع الاستراتيجية والحوكمة والاستدامة المالية وشهية المخاطر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• شرح المفاهيم الأساسية للتأمين ووظائفه ومبادئه الرئيسية.
• تحديد وتصنيف المخاطر المؤسسية وتقييم آثارها المالية والتشغيلية المحتملة.
• التمييز بين تجنب المخاطر وتقليلها والاحتفاظ بها ونقلها والتأمين عليها.
• تفسير المكونات الرئيسية لوثائق التأمين، بما يشمل التغطيات والاستثناءات والشروط والحدود والتحملات.
• تطبيق المبادئ الأساسية للتأمين عند تقييم التغطية والمطالبات والالتزامات التعاقدية.
• تقييم مدى ملاءمة التغطيات التأمينية لمستوى تعرض المؤسسة وشهية المخاطر لديها.
• تحليل العلاقة بين الاكتتاب والتسعير وتجربة المطالبات وربحية التأمين.
• تقييم دور إعادة التأمين وآليات نقل المخاطر في سلسلة القيمة التأمينية.
• تحليل بيانات المطالبات والخسائر لتحديد الاتجاهات والفجوات ومجالات تحسين إدارة المخاطر.
• تطوير آليات عملية لمتابعة برامج التأمين والتجديدات والتعرضات والمخاطر الناشئة.
• دمج قرارات التأمين مع إدارة المخاطر المؤسسية والتخطيط المالي والضوابط التشغيلية.
• إعداد إطار عملي للتأمين وإدارة المخاطر يدعم اتخاذ القرارات التنفيذية المبنية على المعلومات.

محتوى الدورة