أنظمة المدفوعات والمعاملات المصرفية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل هيكل أنظمة المدفوعات الحديثة والمعاملات المصرفية ومبادئ تشغيلها بنهاية الدورة.
• تطبيق أفضل الممارسات المهنية لإدارة عمليات الدفع المحلية والدولية بكفاءة ودقة خلال التمارين العملية.
• تقييم المخاطر التشغيلية والتقنية ومخاطر الاحتيال المرتبطة بالمعاملات المصرفية وتطبيق إجراءات مناسبة للحد منها.
• تطوير إجراءات فعالة لمعالجة المعاملات ترفع الكفاءة التشغيلية مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي.
• تقييم أداء أنظمة المدفوعات باستخدام مؤشرات قابلة للقياس للأداء التشغيلي وجودة الخدمة.
• تصميم ضوابط تشغيلية تعزز أمن المدفوعات وسلامة المعاملات والامتثال التنظيمي.
• تحسين التعاون بين إدارات العمليات المصرفية والخزينة وتقنية المعلومات والامتثال وإدارة المخاطر المعنية بمعالجة المدفوعات.
• تعزيز المرونة التشغيلية من خلال تطبيق ممارسات استمرارية الأعمال والاستجابة للحوادث في عمليات الدفع.
• تطبيق تقنيات الدفع الرقمي واستراتيجيات الأتمتة لتحسين كفاءة معالجة المعاملات.
• مواءمة إدارة أنظمة المدفوعات والمعاملات المصرفية مع أهداف المؤسسة والمتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات المصرفية الدولية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل البنية التشغيلية لأنظمة المدفوعات المحلية والدولية.
• إدارة المعاملات المصرفية بكفاءة مع ضمان الدقة التشغيلية والامتثال التنظيمي.
• تطبيق ضوابط تشغيلية تعزز أمن المدفوعات وموثوقية المعاملات.
• تقييم المخاطر التشغيلية ومخاطر الاحتيال وتهديدات الأمن السيبراني المؤثرة في عمليات الدفع.
• إدارة عمليات المقاصة والتسوية وتحويل الأموال وفق أفضل الممارسات المهنية.
• قياس أداء عمليات الدفع باستخدام مؤشرات مناسبة للأداء التشغيلي وجودة الخدمة.
• تطبيق مبادئ أمن المعلومات لحماية أنظمة المدفوعات والمعاملات المصرفية.
• تحسين التنسيق بين فرق العمليات وتقنية المعلومات والامتثال وإدارة المخاطر.
• تطوير مبادرات للتحسين المستمر ترفع كفاءة المدفوعات وتحسن تجربة العملاء.
• إعداد خطط تنفيذ عملية لتعزيز أنظمة المدفوعات وإدارة المعاملات المصرفية في مؤسساتهم.

محتوى الدورة