الدورة التدريبية في إدارة أحداث الخسائر التشغيلية وحوادث المخاطر

تزوّد الدورة التدريبية في إدارة أحداث الخسائر التشغيلية وحوادث المخاطر مهنيي المخاطر التشغيلية ومديري المخاطر ومسؤولي الرقابة الداخلية والامتثال ومديري الأعمال بالمعرفة والأدوات العملية اللازمة لتحديد أحداث الخسائر التشغيلية والحوادث الوشيكة وحوادث المخاطر والإبلاغ عنها وتصنيفها والتحقيق فيها وتسجيلها والتعلم منها. ففي البنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية، تُعد بيانات الخسائر التشغيلية مدخلًا حاسمًا لتقييم المخاطر وإعداد التقارير التنظيمية، وفي بعض الأطر لحساب رأس المال. أما في الجهات الحكومية والوزارات والهيئات العامة وشركات الطاقة والنفط والغاز والمرافق والأنظمة الصحية ومزودي الاتصالات والشركات الكبرى، فإن الإدارة المنهجية للحوادث والخسائر لا تقل أهمية لمنع التكرار، وحماية الخدمات، وإثبات فاعلية إدارة المخاطر أمام مجالس الإدارة والجهات التنظيمية والمدققين. في مؤسسات كثيرة، لا يُبلَّغ عن الحوادث والخسائر التشغيلية بالقدر الكافي، أو تُسجَّل بصورة غير متسقة. فقد يتردد الموظفون في الإبلاغ عن الأخطاء والحوادث الوشيكة، وقد تكون التعريفات والحدود غير واضحة، وقد تُسجَّل الحوادث في أنظمة مختلفة من قبل وظائف مختلفة دون رؤية موحدة. وقد تكون البيانات الرئيسية مثل تواريخ الأحداث ومبالغ الخسائر والمبالغ المستردة والأسباب والإجراءات المتأثرة ناقصة أو غير دقيقة، وقد لا تتطابق الخسائر المسجلة في أنظمة المخاطر مع السجلات المالية. وقد تركز التحقيقات على الأعراض بدلًا من الأسباب الجذرية، وقد لا تُتابع الإجراءات التصحيحية حتى إتمامها، وقد لا تُحلَّل بيانات الخسائر أو تُستخدم لتحسين تقييمات المخاطر والضوابط ومؤشرات المخاطر الرئيسية. تقدم هذه الدورة منهجية منظمة وعملية لإدارة أحداث الخسائر التشغيلية وحوادث المخاطر، مستنيرة بالممارسات الدولية في إدارة المخاطر التشغيلية والإرشادات الرقابية وأساليب التحقيق في الحوادث المعترف بها. ويتعلم المشاركون التعريفات الرئيسية، بما فيها أحداث الخسائر والحوادث الوشيكة وأحداث المكاسب والأحداث الحدودية وحوادث المخاطر، وتصنيفات أنواع أحداث المخاطر التشغيلية واسعة الاستخدام وكيفية تكييفها للمؤسسات غير المالية، والأغراض من بيانات الخسائر والحوادث واستخداماتها. ويغطي البرنامج تصميم سياسات بيانات الخسائر وإدارة الحوادث وإجراءاتها، وتحديد حدود الجمع وحقول البيانات، وتسجيل التواريخ الرئيسية والخسائر الإجمالية والمبالغ المستردة وصافي الخسائر، والتمييز بين الآثار المباشرة وغير المباشرة، وتقييم الآثار غير المالية، بما فيها الآثار على السمعة والجوانب التنظيمية والعملاء والخدمات. ثم يتعلم المشاركون كيفية بناء ثقافة الإبلاغ، وتحديد الحوادث وتصعيدها، وفرز الأحداث وتصنيفها، وتنسيق الاستجابة الفورية والاحتواء، وإجراء التحقيقات وتحليل الأسباب الجذرية، وإعداد الإجراءات التصحيحية والوقائية ومتابعتها والتحقق منها. كما تتناول الدورة ربط بيانات الخسائر والحوادث بالتقييمات الذاتية للمخاطر والضوابط ومؤشرات المخاطر الرئيسية وتحليل السيناريوهات، واستخدام بيانات الخسائر الخارجية، وضمان جودة البيانات ومطابقتها مع السجلات المالية، وتحليل الاتجاهات وإعداد التقارير ولوحات المعلومات، والإبلاغ التنظيمي والإداري، وترتيبات السرية والتحدث بحرية، والأنظمة الداعمة، وأدوار الحوكمة في إطار فعّال لإدارة الخسائر والحوادث. تُقدَّم الدورة بأسلوب تفاعلي تطبيقي يتضمن تمارين على تصنيف الحوادث، وورش عمل لتسجيل بيانات الخسائر وحسابها، وتدريبًا على تحليل الأسباب الجذرية، ودراسات حالة من مؤسسات مالية وغير مالية، وتمارين على إعداد التقارير والتحليل. ويغادر المشاركون بمخطط لسياسة إدارة أحداث الخسائر والحوادث، ودليل لتصنيف أنواع الأحداث، ونموذج للإبلاغ عن الحوادث وقالب لحقول البيانات، وورقة عمل لحساب الخسائر، ومصفوفة لتصعيد الحوادث وفرزها، ومجموعة أدوات لتحليل الأسباب الجذرية، وأداة لمتابعة الإجراءات التصحيحية، وقائمة تحقق لجودة بيانات الخسائر ومطابقتها، وتصميم للوحة معلومات تقارير الخسائر والحوادث.