الخدمات المصرفية للشركات والأعمال#1057
إدارة الخدمات المصرفية للشركات
تعد المصرفيين لإدارة عمليات الخدمات المصرفية للشركات وتقييم الأوضاع المالية والمخاطر الائتمانية لعملائها وتقديم حلول تمويلية تبني علاقات طويلة الأمد معهم.
5 أيام·حضوري
دورة الماجستير المصغّر في الإدارة المصرفية
أسبوع مكثف ومتكامل بصيغة الماجستير المصغّر مخصص للمصرفيين المنتقلين إلى الإدارة، يربط استراتيجية البنك والميزانية ورأس المال والمخاطر والتحول الرقمي والقيادة.
CCB · الخدمات المصرفية للشركات والأعمالAll Levels#2990حضوريEnglish , Arabic
تحميل البروشورعرض المواعيد القادمة
استبدال المشارك مجاناً في أي وقت · الإلغاء قبل 30 يوماً فأكثر: استرداد كامل ناقص 10%. سياسة الإلغاء
القطاعات:التمويل والاستثمار والخدمات المصرفيةالتصنيفات:الخدمات المصرفية للشركات والأعمال
نظرة عامة على الدورة
تُعد دورة الماجستير المصغّر في الإدارة المصرفية برنامجًا مكثفًا مخصصًا للقطاع المصرفي، صُمم للمصرفيين ذوي الإمكانات العالية الذين ينتقلون من الأدوار التخصصية أو إدارة الفروع إلى المناصب الإدارية، ويحتاجون إلى رؤية البنك بكامله بوصفه منظومة أعمال واحدة. وهو برنامج مهني قصير وليس درجة أكاديمية، إذ يختصر في أسبوع منظم أهم مجالات الإدارة المصرفية في خمس وحدات مترابطة، بحيث يدرك المشاركون كيف تتفاعل الاستراتيجية والميزانية العمومية والمخاطر ورأس المال والعملاء والتقنية والقيادة في القرارات اليومية لمدير البنك. يتناول كل يوم وحدة واحدة على مستوى إداري. يبدأ المشاركون باستراتيجية البنك ونماذج أعماله، وكيفية تحقيق القيمة من الوساطة المالية والإيرادات من الرسوم، ثم يقرؤون الميزانية العمومية من منظور إدارة الأصول والخصوم (ALM) وهامش صافي الفائدة (NIM) وتسعير التحويل الداخلي للأموال (FTP) وربحية خطوط الأعمال والمنتجات والعملاء. وتشرح الوحدة الثالثة مخاطر الائتمان والخسائر الائتمانية المتوقعة (ECL) وفق المعيار IFRS 9، ومتطلبات رأس المال والسيولة في إطار بازل 3 (Basel III)، وشهية المخاطر واختبارات الضغط. وتتناول الوحدة الرابعة الخدمات المصرفية الرقمية وتجربة العملاء والكفاءة التشغيلية والمخاطر المصاحبة لها، بينما تركز الخامسة على الحوكمة المصرفية والقيادة والثقافة المؤسسية والقرار الأخلاقي. وخلافًا للدورات المستقلة في الاستراتيجية المصرفية أو إدارة المخاطر أو الأسواق المالية أو الخزينة، لا يتعمق البرنامج في تخصص واحد، بل يربط هذه التخصصات في رؤية إدارية متكاملة. وتُقدَّم الدورة من خلال جلسات مفاهيمية مركزة، وتمارين على القوائم المالية للبنوك، ودراسات حالة، وحالة مصرفية متكاملة في اليوم الأخير تحلل فيها الفرق بنكًا وتتخذ قرارات مترابطة وتعرض خطة إدارية، ليغادر المشاركون بإطار عملي لقيادة وحدة مصرفية بفهم كامل لأبعادها التجارية والمالية والتنظيمية.
أهداف التعلم
- شرح كيفية تحقيق البنك للقيمة من خلال نموذج أعماله وهيكل تمويله ومصادر إيراداته بنهاية البرنامج.
- تحليل بيئة عمل البنك بما فيها العوامل الاقتصادية والتنظيمية والتنافسية والتقنية المؤثرة في الاستراتيجية.
- قراءة القوائم المالية للبنوك ونسبها الرئيسية لتقييم الأداء والكفاءة ومتانة الميزانية العمومية.
- تطبيق مبادئ إدارة الأصول والخصوم لفهم مراكز أسعار الفائدة والسيولة.
- تقييم ربحية خطوط الأعمال والمنتجات والعملاء باستخدام تسعير التحويل الداخلي للأموال وتوزيع التكاليف.
- تقييم أثر نمو الائتمان وجودة الأصول والخسائر الائتمانية المتوقعة على الأرباح ورأس المال.
- شرح متطلبات رأس المال والسيولة في بازل 3 وأثرها على قرارات الإقراض والتسعير.
- تقييم مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية وتجربة العملاء والكفاءة في ضوء مخاطرها وعوائدها.
- تعزيز مهارات الحوكمة والقيادة واتخاذ القرار الأخلاقي اللازمة للمديرين المصرفيين الجدد.
- دمج الاعتبارات الاستراتيجية والمالية والرقابية واعتبارات العملاء في خطة إدارية متكاملة لوحدة مصرفية.
من يجب أن يحضر
تستهدف هذه الدورة المصرفيين ذوي الإمكانات العالية المنتقلين إلى الإدارة، ومديري الفروع والمناطق المعينين حديثًا، ومديري العلاقات والمنتجات، والمتخصصين في الائتمان والمخاطر والمالية والعمليات الذين يتولون مسؤوليات أوسع، ورؤساء الوحدات ومديري الإدارات، والمشاركين في برامج التعاقب الوظيفي وتطوير القيادات المصرفية.
كما تناسب العاملين في البنوك التجارية وبنوك التجزئة والبنوك الإسلامية، والبنوك التنموية والمتخصصة، والبنوك المركزية والجهات الرقابية، والمؤسسات المالية في الخليج وأفريقيا. ويستفيد منها أكثر المتخصصون الذين يتقنون مجالًا واحدًا في البنك ويحتاجون الآن إلى إدارة أعمال تمتد عبر الاستراتيجية والمالية والمخاطر والعملاء والأفراد، واتخاذ قرارات متوازنة تراعي الربحية ورأس المال والامتثال.
مخرجات التعلم
- بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
- شرح نموذج أعمال البنك وكيفية ترجمة الاستراتيجية إلى خطط ومستهدفات.
- تحليل بيئة العمل وانعكاساتها على الخيارات الاستراتيجية للبنك.
- قراءة القوائم المالية للبنوك ونسبها الرئيسية لتشخيص الأداء.
- تطبيق مفاهيم إدارة الأصول والخصوم على قرارات أسعار الفائدة والسيولة.
- تقييم الربحية حسب خط الأعمال والمنتج والعميل باستخدام تسعير التحويل الداخلي للأموال.
- تقييم جودة الائتمان والخسائر الائتمانية المتوقعة وأثرها على الأرباح ورأس المال.
- تطبيق مفاهيم رأس المال والسيولة في بازل 3 على قرارات الإقراض والتسعير والنمو.
- ترتيب أولويات المبادرات الرقمية ومبادرات العملاء والكفاءة برؤية واضحة لمخاطرها.
- قيادة الفرق بحوكمة سليمة وأخلاقيات مهنية وإدارة فعالة للأداء في بنك خاضع للتنظيم.
- دمج قرارات الاستراتيجية والمالية والمخاطر والعملاء في خطة متكاملة لإدارة البنك.
محتوى الدورة
المحتوى التدريبي:
استراتيجية البنك ونماذج الأعمال
- كيف تحقق البنوك القيمة: الوساطة المالية والإيرادات من الرسوم.
- نماذج أعمال البنوك التجارية والإسلامية والرقمية.
- الاقتصاد والتنظيم والمنافسة والتقنية المالية (FinTech).
- تحويل الاستراتيجية إلى خطط ومستهدفات.
- تطبيق عملي: تقييم نموذج أعمال بنك وخياراته الاستراتيجية.
الميزانية وإدارة الأصول والخصوم والربحية
- قراءة القوائم المالية للبنك ونسب أدائه.
- هامش صافي الفائدة ونسبة التكلفة إلى الدخل والعائد على حقوق الملكية (ROE).
- أساسيات إدارة الأصول والخصوم ودور لجنة الأصول والخصوم (ALCO).
- تسعير التحويل الداخلي للأموال وربحية المنتجات والعملاء.
- تطبيق عملي: تشخيص ربحية بنك وهيكل ميزانيته العمومية.
مخاطر الائتمان ورأس المال وإطار بازل
- دورة الائتمان من المنح إلى التحصيل.
- جودة الأصول والمخصصات والخسائر الائتمانية المتوقعة وفق المعيار IFRS 9.
- رأس المال في بازل 3 والأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) ونسب السيولة.
- شهية المخاطر وتقييم كفاية رأس المال (ICAAP) واختبارات الضغط والعائد المعدل بالمخاطر (RAROC).
- تطبيق عملي: قياس أثر نمو الإقراض على رأس المال.
البنك الرقمي والعملاء والعمليات
- القنوات الرقمية والخدمات المصرفية المفتوحة (Open Banking).
- تقسيم العملاء وتجربة العميل وقيمته على المدى الطويل.
- الكفاءة التشغيلية وإدارة التكاليف.
- الامتثال والجرائم المالية والمخاطر السيبرانية وحوكمة البيانات.
- تطبيق عملي: ترتيب أولويات المبادرات الرقمية.
القيادة والحوكمة والحالة المصرفية المتكاملة
- حوكمة البنوك ولجان مجلس الإدارة ونموذج خطوط الدفاع الثلاثة.
- قيادة الفرق وثقافة الأداء وإدارة التغيير.
- الأخلاقيات والسلوك المهني والتواصل مع أصحاب المصلحة.
- الربط بين القرارات الاستراتيجية والمالية والرقابية.
- الورشة الختامية: تحليل حالة مصرفية متكاملة، وتشخيص الاستراتيجية والربحية وجودة الأصول ورأس المال، واتخاذ قرارات مترابطة في النمو والتسعير والمخاطر، وعرض خطة إدارية واضحة الأولويات.
المواعيد القادمة
الموعد المختار
مكة المكرمة · ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ · حضوري
تحتاج مزيدًا من التفاصيل؟تواصل معنا عبر واتساب
| المدينة | التواريخ | السعر للمشارك | سعر الحجز المبكر | |
|---|---|---|---|---|
المدينة المنورةمجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | — | |
مدريدمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
مكة المكرمةمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | — | |
المنامةمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٧٠٠ € | — | |
ميلانومجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٦٬٠٠٠ € | ٥٬٤٠٠ €حتى ٢ نوفمبر | |
مسقطمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٣٠٠ € | ٤٬٧٧٠ €حتى ٢ نوفمبر | |
عبر الإنترنتمجدولة | ٢٩ نوفمبر – ٣ ديسمبر ٢٠٢٦ | ١٬٧٠٠ € | ١٬٥٣٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
باريسمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٧٠٠ € | ٥٬١٣٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
الرياضمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
صلالةمجدولة | ١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٣٠٠ € | ٤٬٧٧٠ €حتى ٢٣ نوفمبر | |
أبوجامجدولة | ٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
عمّانمجدولة | ٢٧–٣١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٣٬١٠٠ € | ٢٬٧٩٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
أكرامجدولة | ٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
أمسترداممجدولة | ٤–٨ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ١٤ ديسمبر | |
باكومجدولة | ١١–١٥ يناير ٢٠٢٧ | ٤٬٨٠٠ € | ٤٬٣٢٠ €حتى ٢١ ديسمبر | |
بانكوكمجدولة | ١١–١٥ يناير ٢٠٢٧ | ٦٬١٠٠ € | ٥٬٤٩٠ €حتى ٢١ ديسمبر | |
برشلونةمجدولة | ١٨–٢٢ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٢٨ ديسمبر | |
بيروتمجدولة | ٢٤–٢٨ يناير ٢٠٢٧ | ٤٬٠٠٠ € | ٣٬٦٠٠ €حتى ٤ يناير | |
القاهرةمجدولة | ٣١ يناير – ٤ فبراير ٢٠٢٧ | ٣٬٣٠٠ € | ٢٬٩٧٠ €حتى ١١ يناير | |
كيب تاونمجدولة | ١–٥ فبراير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ١١ يناير | |
الدماممجدولة | ٧–١١ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ١٨ يناير | |
دبيمجدولة | ١٤–١٨ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٢٥ يناير | |
الدوحةمجدولة | ١٤–١٨ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٢٥ يناير | |
جنيفمجدولة | ٢٢–٢٦ فبراير ٢٠٢٧ | ٦٬٣٠٠ € | ٥٬٦٧٠ €حتى ١ فبراير | |
جدةمجدولة | ٢٨ فبراير – ٤ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٨ فبراير | |
إسطنبولمجدولة | ١–٥ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ٨ فبراير | |
كيغاليمجدولة | ٨–١٢ مارس ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ١٥ فبراير | |
لشبونةمجدولة | ١٥–١٩ مارس ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٢٢ فبراير | |
كوالالمبورمجدولة | ١٥–١٩ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٢٢ فبراير | |
لندنمجدولة | ٢٢–٢٦ مارس ٢٠٢٧ | ٥٬٦٠٠ € | ٥٬٠٤٠ €حتى ١ مارس |
دورات ذات صلة
الخدمات المصرفية للشركات والأعمال#1058
استراتيجيات الخدمات المصرفية التجارية
تساعد العاملين في البنوك التجارية على تحليل الأسواق وشرائح العملاء ووضع استراتيجيات النمو واغتنام فرص الإقراض مع الموازنة بين الربحية والإدارة الحصيفة للمخاطر.
5 أيام·حضوري
الخدمات المصرفية للشركات والأعمال#1059
إدارة علاقات العملاء في الخدمات المصرفية للشركات
تطور قدرات مديري العلاقات على فهم نماذج أعمال عملاء الشركات وإعداد خطط استراتيجية لإدارة الحسابات وتعزيز ربحية العملاء والاحتفاظ بهم على المدى الطويل.
5 أيام·حضوري
هل أنتم مستعدون لتطوير قدرات فريقكم؟
تحدثوا مع مستشارينا حول البرامج القادمة أو خطة تدريب مؤسسية مخصصة.