إدارة مخاطر السيولة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مبادئ وأطر إدارة مخاطر السيولة وتقييم تطبيقها في البنوك والمؤسسات المالية بنهاية البرنامج.
• تطوير منهجيات متكاملة لتحديد وقياس وتقييم ومراقبة مخاطر السيولة في مختلف الأنشطة المصرفية.
• تقييم مصادر مخاطر السيولة والفجوات التمويلية والتدفقات النقدية باستخدام تطبيقات عملية.
• تطبيق مؤشرات قياس السيولة، بما في ذلك نسبة تغطية السيولة ونسبة صافي التمويل المستقر.
• تصميم استراتيجيات فعالة لإدارة السيولة من خلال تنويع مصادر التمويل وتعزيز الاحتياطيات والسيولة المتاحة.
• تحسين عمليات متابعة السيولة باستخدام مؤشرات المخاطر الرئيسية ونظم الإنذار المبكر.
• تعزيز ممارسات إدارة الأصول والخصوم من خلال دمج إدارة مخاطر السيولة في إدارة الميزانية العمومية.
• تنفيذ اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات لتقييم قدرة المؤسسة على مواجهة أزمات السيولة.
• تقييم أطر حوكمة السيولة والمتطلبات التنظيمية ومسؤوليات الخزينة ولجان الأصول والخصوم.
• مواءمة ممارسات إدارة مخاطر السيولة مع إدارة المخاطر المؤسسية والأهداف الاستراتيجية للمؤسسة قبل نهاية الدورة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
• بناء إطار متكامل لإدارة مخاطر السيولة في المؤسسات المصرفية.
• تحديد وتحليل مصادر مخاطر السيولة وتقييم تأثيرها على الاستقرار المالي.
• تطبيق نسبة تغطية السيولة ونسبة صافي التمويل المستقر في تقييم السيولة.
• تحليل التدفقات النقدية والفجوات التمويلية وتحديد الاحتياجات التمويلية المستقبلية.
• تنفيذ اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات لتقييم قدرة المؤسسة على مواجهة أزمات السيولة.
• تصميم خطط تمويل الطوارئ لتعزيز جاهزية المؤسسة في الظروف الاستثنائية.
• مراقبة مراكز السيولة باستخدام مؤشرات المخاطر الرئيسية ولوحات المتابعة.
• دمج إدارة مخاطر السيولة مع إدارة الأصول والخصوم وإدارة المخاطر المؤسسية.
• إعداد تقارير احترافية لمخاطر السيولة تدعم الإدارة التنفيذية ولجان الأصول والخصوم.
• إعداد خطة عملية لتطوير منظومة إدارة مخاطر السيولة بما يعزز الاستقرار المالي والامتثال والمرونة المؤسسية.

محتوى الدورة