اعرف عميلك والعناية الواجبة بالعملاء

تُعد دورة اعرف عميلك (Know Your Customer - KYC) والعناية الواجبة بالعملاء (Customer Due Diligence - CDD) برنامجاً تدريبياً متخصصاً يهدف إلى تزويد العاملين في إدارات الامتثال، وإدارة المخاطر، ومكافحة غسل الأموال، والجهات الحكومية، والمؤسسات المالية، والشركات الخاضعة للرقابة التنظيمية بالمعارف والمهارات العملية اللازمة لتطبيق أفضل الممارسات في التعرف على العملاء وتقييم مخاطرهم وإدارة علاقات العمل معهم وفقاً للمعايير الدولية والمتطلبات الرقابية الحديثة. ومع التطور المستمر في أساليب الجرائم المالية، أصبحت برامج اعرف عميلك والعناية الواجبة أحد أهم عناصر بناء منظومة امتثال فعالة تضمن حماية المؤسسات من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال والجرائم المالية الأخرى. تركز هذه الدورة على تعزيز الفهم المتقدم للمبادئ التنظيمية التي تحكم إجراءات اعرف عميلك والعناية الواجبة، مع توضيح كيفية تطبيق النهج القائم على المخاطر في جميع مراحل دورة حياة العميل، بدءاً من فتح الحساب أو بدء العلاقة التجارية، مروراً بعمليات التحقق من الهوية والملكية المستفيدة، وانتهاءً بالمراقبة المستمرة وتحديث بيانات العملاء وإدارة المخاطر المرتبطة بهم. كما تستعرض الدورة أحدث الممارسات المتعلقة بتقييم المخاطر، والعناية الواجبة المعززة، وفحص قوائم العقوبات، والتعامل مع الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ومراجعة المصادر الإعلامية السلبية. كما توضح الدورة العلاقة الوثيقة بين إجراءات اعرف عميلك والعناية الواجبة وبين برامج مكافحة غسل الأموال (AML)، والامتثال التنظيمي، وإدارة المخاطر المؤسسية، والحوكمة، والرقابة الداخلية، بما يساعد المؤسسات على بناء منظومة متكاملة لإدارة مخاطر العملاء والالتزام بالمتطلبات التنظيمية المحلية والدولية. ويكتسب المشاركون القدرة على تطبيق الضوابط والإجراءات بصورة عملية من خلال دراسات حالة وتمارين تطبيقية مستمدة من بيئات العمل في البنوك، وشركات التأمين، وشركات الاستثمار، وشركات التقنية المالية، والجهات الحكومية، والمؤسسات الكبرى. ومن خلال الجمع بين المعرفة التنظيمية والتطبيقات العملية، تمكّن هذه الدورة المشاركين من تطوير برامج فعالة لإدارة مخاطر العملاء، وتحسين جودة عمليات فتح الحسابات، وتعزيز كفاءة إجراءات الامتثال، ودعم جهود مكافحة الجرائم المالية، بما يسهم في رفع مستوى الحوكمة، وتعزيز الثقة، وتقليل المخاطر التنظيمية والتشغيلية داخل المؤسسة.