الضوابط الداخلية والحوكمة في القطاع المصرفي

تُعد دورة الضوابط الداخلية والحوكمة في القطاع المصرفي (Internal Controls & Governance in Banking) برنامجًا تدريبيًا احترافيًا متقدمًا يهدف إلى تزويد القيادات التنفيذية، ومديري الحوكمة، ومديري الرقابة الداخلية، ومديري المخاطر، ومديري الامتثال، والمدققين الداخليين، ومديري العمليات المصرفية، وأعضاء لجان التدقيق بالمعارف والمهارات اللازمة لتصميم وتقييم وتعزيز أنظمة الضوابط الداخلية وأطر الحوكمة وفقًا لأفضل الممارسات الدولية والمتطلبات التنظيمية. وفي ظل التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية، وارتفاع مستويات المخاطر، وتشدد الجهات الرقابية، أصبحت الحوكمة الفعالة والرقابة الداخلية القوية من أهم عوامل استدامة المؤسسات المالية وتعزيز ثقة أصحاب المصلحة. يوفر البرنامج فهماً متكاملاً لمبادئ الحوكمة المصرفية وأنظمة الرقابة الداخلية، مع التركيز على أدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة، والإدارة التنفيذية، ولجان التدقيق، ووظائف إدارة المخاطر، والامتثال، والتدقيق الداخلي، وفق نموذج خطوط الدفاع الثلاثة. كما يتناول البرنامج تصميم وتقييم الضوابط الوقائية والكاشفة والتصحيحية، وإدارة المخاطر، ورسم خرائط العمليات، وتقييم فعالية الضوابط، ومعالجة نقاط الضعف، وبناء بيئة رقابية تدعم تحقيق الأهداف الاستراتيجية للمؤسسة. كما يستعرض البرنامج العلاقة بين الضوابط الداخلية والحوكمة في القطاع المصرفي وإدارة المخاطر المؤسسية، والامتثال التنظيمي، واتفاقيات بازل، ومكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering - AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (Counter-Terrorist Financing - CTF)، وإدارة المخاطر التشغيلية، واستمرارية الأعمال، وإدارة الاحتيال، والأمن السيبراني، والتحول الرقمي، وحوكمة البيانات، والاستدامة، ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (Environmental, Social and Governance - ESG). كما يتعرف المشاركون على أفضل الممارسات في بناء ثقافة رقابية مؤسسية تدعم النزاهة والشفافية والمساءلة. ومن خلال ورش العمل التطبيقية، ودراسات الحالة المصرفية، وتمارين تقييم الضوابط، وتحليل المخاطر، ومحاكاة أعمال الحوكمة، وتطوير السياسات والإجراءات، سيتمكن المشاركون من تطوير قدراتهم على بناء بيئة رقابية فعالة، وتعزيز الحوكمة، وتحسين الامتثال، والحد من المخاطر، ورفع كفاءة العمليات، بما يسهم في تحقيق الاستدامة والتميز المؤسسي.