دورة استراتيجية محافظ التأمين وإدارة الأداء

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل الدور الاستراتيجي لإدارة محافظ التأمين داخل المؤسسات التأمينية.
• تقييم تكوين محافظ التأمين في ضوء الأهداف المؤسسية وشهية المخاطر.
• تقييم ربحية المحافظ ونموها ومستوى تعرضها للمخاطر وأدائها التشغيلي.
• تطبيق أساليب تقسيم المحافظ وفق المنتجات والعملاء وفروع الأعمال وقنوات التوزيع.
• تحديد مخاطر التركّز والتراكم وفرص التنويع وتحقيق التوازن في المحافظ.
• تحليل أداء الاكتتاب والمطالبات والتسعير والاحتفاظ وتجارب الخسائر على مستوى المحفظة.
• تقييم أداء المحافظ باستخدام المؤشرات المالية ومؤشرات الأداء المعدلة وفقاً للمخاطر.
• تحديد القطاعات ضعيفة الأداء وتحليل الأسباب المؤثرة فيها.
• تطوير استراتيجيات نمو وإعادة هيكلة وتنويع وتحسين محافظ التأمين.
• وضع مؤشرات أداء ومستهدفات وحدود وآليات متابعة لأداء المحافظ.
• دمج استراتيجية المحافظ مع إدارة رأس المال وإدارة المخاطر والتخطيط الاستراتيجي.
• إعداد استراتيجية عملية للمحفظة وخارطة طريق لتحسين الأداء قابلة للتنفيذ والقياس.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المبادئ والأبعاد الاستراتيجية لإدارة محافظ التأمين.
• تقييم تكوين المحافظ وجودتها وربحيتها وخصائص المخاطر المرتبطة بها.
• تقسيم محافظ التأمين وفق الأبعاد المناسبة للأعمال والعملاء والمنتجات والمخاطر.
• تحليل أداء المحافظ عبر المنتجات وفروع الأعمال والعملاء وقنوات التوزيع والأسواق.
• تقييم ربحية المحافظ باستخدام المؤشرات المالية والمقاييس المعدلة وفقاً للمخاطر.
• تحديد مخاطر التركّز والتراكم وفرص تنويع المحافظ.
• تحليل أداء الاكتتاب والمطالبات على مستوى المحفظة.
• تقييم تأثير التسعير والاحتفاظ والنمو ومزيج المنتجات على نتائج المحافظ.
• تحديد القطاعات ضعيفة الأداء والقطاعات ذات فرص النمو المرتفعة.
• تطوير استراتيجيات لتحسين المحافظ بناءً على المخاطر والربحية والأهداف الاستراتيجية.
• بناء لوحات أداء وتقارير إدارية لمحافظ التأمين.
• إعداد خطة استراتيجية لإدارة المحافظ تتضمن مبادرات قابلة للقياس لتحسين الأداء.

محتوى الدورة