دورة إدارة المخاطر والضوابط التشغيلية في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل طبيعة المخاطر التشغيلية المرتبطة بالعمليات والأنشطة التأمينية المختلفة.
• تحديد مصادر المخاطر ونقاط الضعف داخل العمليات التأمينية وسلاسل الإجراءات.
• تقييم احتمالية حدوث المخاطر وتأثيراتها المالية والتشغيلية والتنظيمية والسمعية.
• تصميم ضوابط داخلية مناسبة تتوافق مع طبيعة المخاطر ومستويات التعرض.
• تطبيق أدوات عملية لتحديد المخاطر وتقييمها وترتيبها حسب الأولوية.
• تقييم فعالية الضوابط الحالية واكتشاف الفجوات ومواطن القصور.
• تطوير مصفوفات المخاطر والضوابط وربط المخاطر بالإجراءات والمسؤوليات.
• تعزيز آليات الرقابة على عمليات الاكتتاب والمطالبات وإدارة الوثائق والتحصيل.
• تطبيق مؤشرات المخاطر والأداء لمتابعة التغيرات في مستويات المخاطر التشغيلية.
• تحسين آليات الإبلاغ عن الحوادث التشغيلية والخسائر وأوجه القصور الرقابي.
• تعزيز التكامل بين إدارة المخاطر والعمليات والامتثال والتدقيق الداخلي والإدارة التنفيذية.
• تطوير خطط عملية لتحسين بيئة الرقابة وتعزيز المرونة والاستمرارية التشغيلية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحديد وتصنيف المخاطر التشغيلية الرئيسية في شركات التأمين.
• إعداد تقييم متكامل للمخاطر المرتبطة بالعمليات التأمينية.
• بناء مصفوفة عملية للمخاطر والضوابط وتحديد مستويات الأولوية.
• تحليل أسباب المخاطر التشغيلية والحوادث والأخطاء المتكررة.
• تقييم مدى كفاءة وفعالية الضوابط الداخلية القائمة.
• تحديد الفجوات الرقابية ومواطن الضعف في الإجراءات التشغيلية.
• تصميم ضوابط وقائية وكاشفة وتصحيحية مناسبة للمخاطر.
• تطبيق مؤشرات المخاطر الرئيسية لمتابعة التعرض للمخاطر.
• تعزيز الرقابة على الاكتتاب والمطالبات وإدارة الوثائق والتحصيل وخدمة العملاء.
• تطوير آليات فعالة للإبلاغ عن المخاطر والحوادث والخسائر التشغيلية.
• تحسين التنسيق بين الإدارات التشغيلية وإدارة المخاطر والامتثال والتدقيق.
• إعداد خطة عملية لتطوير الضوابط وتعزيز إدارة المخاطر التشغيلية.

محتوى الدورة