دورة إدارة مخاطر الوسطاء في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح مبادئ ونطاق إدارة مخاطر الوسطاء في قطاع التأمين.
• تحديد الفئات الرئيسية للمخاطر المرتبطة بوسطاء التأمين والوكلاء وشركاء التوزيع.
• تقييم مخاطر الوسطاء خلال مختلف مراحل دورة العلاقة.
• تطوير إجراءات منظمة للفحص المسبق وتقييم مخاطر الوسطاء.
• تقييم الوضع المالي والتشغيلي والفني والتنظيمي والسمعة للوسطاء.
• وضع معايير قائمة على المخاطر لاختيار الوسطاء وتعيينهم.
• تطوير ضوابط متناسبة مع مستوى المخاطر المرتبطة بكل وسيط.
• تقييم تعارض المصالح ومخاطر السلوك وحماية العملاء.
• تحديد مخاطر الاحتيال والجرائم المالية والأمن السيبراني والبيانات.
• تقييم مخاطر تركّز الوسطاء والاعتماد المفرط عليهم.
• إنشاء آليات فعالة لمراقبة مخاطر الوسطاء وإعداد التقارير عنها.
• تطوير مؤشرات مخاطر وحدود إنذار ومعايير للتصعيد.
• تعزيز الضوابط التعاقدية ومتطلبات الخدمة والمساءلة.
• إدارة الحوادث والمخالفات وخطط المعالجة والإجراءات التصحيحية.
• دمج مخاطر الوسطاء ضمن أطر إدارة المخاطر المؤسسية والتأمينية.
• تطوير برنامج مستدام لإدارة مخاطر الوسطاء والتحسين المستمر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• تحديد المخاطر الرئيسية عبر دورة علاقة شركة التأمين بالوسيط.
• إعداد ملفات متكاملة لمخاطر الوسطاء باستخدام معايير منظمة.
• تنفيذ عمليات فحص مسبق قائمة على المخاطر قبل تعيين الوسطاء.
• تقييم القوة المالية والقدرات التشغيلية والامتثال والسمعة للوسطاء.
• تصنيف الوسطاء وفق مستويات المخاطر وتحديد دورية المراجعة المناسبة.
• تصميم ضوابط قائمة على المخاطر لأنواع العلاقات المختلفة مع الوسطاء.
• تحديد مخاطر السلوك وحماية العملاء وتعارض المصالح.
• تقييم مخاطر الاحتيال والجرائم المالية والأمن السيبراني والبيانات.
• تحليل مخاطر التركّز والاعتماد واستمرارية الأعمال.
• تطوير لوحات متابعة ومؤشرات لمخاطر الوسطاء.
• وضع حدود واضحة للتصعيد عند ارتفاع مستوى المخاطر.
• تقييم الضوابط التعاقدية وآليات مساءلة الوسطاء.
• إدارة الحوادث والمخالفات وخطط المعالجة والإجراءات التصحيحية.
• إعداد تقارير واضحة عن مخاطر الوسطاء للإدارة العليا والجهات الرقابية الداخلية.
• دمج مخاطر الوسطاء ضمن أطر إدارة المخاطر والامتثال المؤسسية.
• إعداد خارطة طريق عملية لتعزيز حوكمة مخاطر الوسطاء ومرونة شبكة التوزيع.

محتوى الدورة