دورة اكتشاف ومنع الاحتيال في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل طبيعة الاحتيال التأميني ونطاقه وتأثيره على شركات التأمين.
• تحديد الأنواع الرئيسية للاحتيال وأساليبه في قطاع التأمين.
• اكتشاف العلامات المبكرة والمؤشرات السلوكية المرتبطة بالأنشطة الاحتيالية.
• تقييم مخاطر الاحتيال في الاكتتاب والمطالبات والمدفوعات والتوزيع وإدارة الوثائق.
• تطبيق أساليب منهجية لاكتشاف المطالبات والمعاملات المشبوهة.
• تحليل بيانات العملاء والوثائق والمطالبات والمعاملات لاكتشاف التناقضات والأنماط غير الطبيعية.
• تعزيز الضوابط الوقائية التي تحد من فرص وقوع الاحتيال.
• تطوير مؤشرات وقواعد عملية لاكتشاف الاحتيال وتحديد مستويات التصعيد.
• تطبيق أساليب عملية للتحقيق في حالات الاحتيال التأميني المشتبه بها.
• تحليل أنماط الاحتيال المتكررة وتحديد نقاط الضعف المؤدية إليها.
• تقييم فعالية ضوابط منع واكتشاف الاحتيال الحالية.
• تعزيز التعاون بين إدارات الاحتيال والمطالبات والاكتتاب والمخاطر والالتزام والشؤون القانونية والتدقيق.
• تطوير استراتيجيات عملية لمنع واكتشاف الاحتيال بما يتوافق مع أولويات المخاطر المؤسسية.
• إنشاء آليات مستمرة لمراقبة وتحسين ضوابط اكتشاف ومنع الاحتيال.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح الأشكال الرئيسية للاحتيال التأميني وخصائصها.
• تحديد نقاط الضعف التي يمكن استغلالها لارتكاب الاحتيال عبر دورة الأعمال التأمينية.
• التعرف على العلامات التحذيرية والمؤشرات السلوكية للأنشطة الاحتيالية.
• تقييم مستوى مخاطر العملاء والوثائق والمطالبات والمعاملات المشبوهة.
• تطبيق أساليب منهجية لاكتشاف المطالبات التأمينية غير الطبيعية.
• تحديد التناقضات والشذوذ والأنماط غير المعتادة في البيانات التأمينية.
• تطوير مؤشرات وقواعد عملية لاكتشاف الاحتيال ومراقبته.
• تقييم كفاءة الضوابط الوقائية والكاشفة لمخاطر الاحتيال.
• إجراء التقييم الأولي للحالات المشتبه بوجود احتيال فيها.
• تطبيق منهجيات قائمة على الأدلة في التحقيق وتوثيق حالات الاحتيال.
• تحديد إجراءات التصعيد والإحالة المناسبة للحالات المشبوهة.
• تحليل الأنماط المتكررة للغش والاحتيال وتحديد أسبابها الجذرية.
• تعزيز ضوابط الوقاية من الاحتيال في العمليات التأمينية عالية المخاطر.
• تحسين التنسيق بين الإدارات التشغيلية والرقابية والتحقيقية والإدارة العليا.
• إعداد خطط عملية لتطوير قدرات اكتشاف ومنع الاحتيال داخل شركة التأمين.

محتوى الدورة