دورة إدارة العملاء ذوي الملاءة المالية العالية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل ملفات العملاء ذوي الملاءة المالية العالية وتحديد أولوياتهم المالية والاستثمارية والتمويلية خلال فترة الدورة.
• تطوير ملفات متكاملة للعملاء تشمل الوضع المالي والأهداف الاستثمارية واحتياجات السيولة ومستوى المخاطر وتوقعات الخدمة.
• تقييم احتياجات العملاء وتصنيف العلاقات وفق درجة التعقيد والأهمية الاستراتيجية ومتطلبات الخدمة وفرص التطوير.
• تطبيق أساليب متقدمة لاكتشاف احتياجات العملاء وطرح الأسئلة الاستشارية خلال الاجتماعات التدريبية والمحاكاة العملية.
• تصميم استراتيجيات علاقات مخصصة تربط أهداف العميل بالحلول المصرفية والاستثمارية والتمويلية وإدارة الثروات المناسبة.
• تقييم مخاطر الاستثمار والسيولة والائتمان وتركيز المحافظ والمخاطر المرتبطة بالعلاقة في الحالات المعقدة.
• تطوير استراتيجيات عملية لاكتساب العملاء وتعميق العلاقات والاحتفاظ بالعملاء ذوي القيمة العالية.
• تطبيق مبادئ السرية وحماية العملاء والعناية الواجبة والسلوك المهني والحوكمة في إدارة العلاقات الخاصة.
• تعزيز التنسيق بين مديري العلاقات والمتخصصين في الاستثمار والائتمان وإدارة الثروات والمخاطر والامتثال.
• تقييم أداء العلاقات باستخدام مؤشرات مناسبة لقياس تفاعل العملاء وجودة الخدمة واستمرارية العلاقة وفرص تطويرها.
• تحسين أساليب التعامل مع المحادثات المعقدة واعتراضات العملاء وشكاواهم ومخاوفهم والمواقف المالية الحساسة.
• إعداد استراتيجية متكاملة لإدارة عميل ذي ملاءة مالية عالية تشمل التحليل والاستراتيجية والحلول والتواصل وإدارة المخاطر والمتابعة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• تحليل الوضع المالي والعلاقة الشاملة للعميل ذي الملاءة المالية العالية وتحديد أهم أولوياته.
• إعداد ملفات مهنية متكاملة للعملاء تشمل الأهداف المالية والاستثمارية واحتياجات السيولة ومستوى المخاطر وتوقعات الخدمة.
• تطبيق أساليب متقدمة لتقسيم العملاء وتحديد أولويات العلاقات وتخصيص استراتيجيات التواصل والخدمة.
• إدارة اجتماعات فعالة مع العملاء باستخدام الاستماع النشط والأسئلة الاستشارية وفهم سلوك العميل.
• تطوير خطط علاقات مخصصة تربط أهداف العميل بالحلول المصرفية والاستثمارية وإدارة الثروات المناسبة.
• تحديد فرص تعميق العلاقات القائمة من خلال تحليل احتياجات العملاء وتطوير الخدمات المناسبة لهم.
• تقييم المخاطر الاستثمارية والتمويلية والائتمانية المرتبطة بالعملاء وتحديد أساليب المتابعة والتعامل المناسبة.
• تطبيق مبادئ الملاءمة والتحقق من هوية العميل والعناية الواجبة والسرية والسلوك المهني وحماية العميل.
• التنسيق بفاعلية مع فرق الاستثمار والائتمان وإدارة الأصول وإدارة الثروات والمخاطر والامتثال.
• إدارة اعتراضات العملاء وشكاواهم وتوقعاتهم المرتفعة والمحادثات المالية الحساسة بطريقة مهنية.
• تقييم أداء العلاقة باستخدام مؤشرات عملية مرتبطة بجودة الخدمة والتفاعل والاحتفاظ بالعملاء وفرص تطوير العلاقة.
• إعداد وتقديم استراتيجية متكاملة لإدارة عميل ذي ملاءة مالية عالية تشمل تحليل العميل وأهداف العلاقة والحلول وإدارة المخاطر وخطة التواصل والمتابعة.

محتوى الدورة