الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال للمصارف

تُعد دورة الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال للمصارف (Governance, Risk & Compliance (GRC) for Banks) برنامجًا تدريبيًا احترافيًا متقدمًا يهدف إلى تزويد القيادات المصرفية، ومديري الحوكمة، ومديري المخاطر، ومديري الامتثال، والمدققين الداخليين، ومديري الرقابة الداخلية، ومديري العمليات، وأعضاء اللجان التنفيذية بالمعارف والمهارات اللازمة لبناء وتطبيق إطار متكامل للحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال (GRC) بما يتوافق مع أفضل الممارسات الدولية والمتطلبات التنظيمية. وفي ظل البيئة المصرفية المتغيرة، والتطورات الرقابية المتسارعة، وازدياد المخاطر التشغيلية والرقمية، أصبح تبني إطار GRC متكامل من الركائز الأساسية لتعزيز الاستدامة المؤسسية، ورفع كفاءة الأداء، ودعم اتخاذ القرارات الاستراتيجية. يوفر البرنامج فهماً شاملاً لمفهوم الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال (GRC)، وكيفية دمج هذه الوظائف ضمن إطار مؤسسي موحد يدعم الشفافية، والمساءلة، وإدارة المخاطر، والالتزام بالأنظمة والتعليمات الرقابية. ويتناول البرنامج أدوار مجلس الإدارة، والإدارة التنفيذية، ونموذج خطوط الدفاع الثلاثة، وإدارة المخاطر المؤسسية، والضوابط الداخلية، وإدارة السياسات والإجراءات، والامتثال التنظيمي، وآليات المتابعة والتقارير، بما يسهم في تحقيق التكامل بين مختلف الوظائف الرقابية داخل المؤسسة المصرفية. كما يستعرض البرنامج العلاقة بين الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال وبين اتفاقيات بازل III وبازل IV، وإدارة المخاطر المؤسسية (Enterprise Risk Management - ERM)، والرقابة الداخلية، والتدقيق الداخلي، وإدارة المخاطر التشغيلية، ومخاطر الائتمان، ومخاطر السوق، ومخاطر السيولة، ومكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering - AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (Counter-Terrorist Financing - CTF)، وإدارة الاحتيال، والأمن السيبراني، وحوكمة تقنية المعلومات، والتحول الرقمي، واستمرارية الأعمال، وحوكمة البيانات، ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (Environmental, Social and Governance - ESG). كما يكتسب المشاركون القدرة على تطوير منظومة GRC تدعم الامتثال، وتعزز المرونة المؤسسية، وترفع مستوى الحوكمة المؤسسية. ومن خلال ورش العمل التطبيقية، ودراسات الحالة المصرفية، وتمارين تقييم المخاطر، وتحليل الضوابط الداخلية، ومحاكاة عمليات الامتثال، وتطوير سياسات الحوكمة، وإعداد خطط التنفيذ، سيتمكن المشاركون من تطوير قدراتهم على تصميم وتطبيق إطار GRC متكامل، وتحسين جودة الحوكمة، وتعزيز الامتثال، وتقليل المخاطر، ودعم الأداء المؤسسي المستدام.